中国财富客户行为特征与客户关系管理-ppt讲稿下载
对于中国财富客户而言，焦点不是产品，而是服务体验；重要的不是买卖，而是经营关系。
对于工银财富而言，我们不仅仅在经营一种金融服务，而是打造一个实现财富客户需求并保持其忠诚度综合服务平台。
一、关于中国的富人——“理享家”
1、定义财富族群（Fortune Ethnic ）——“理享家”
3）中国富人的行业及职业分布特点
高收入职业
从事管理工作，职责涉及市场、财务、行政、企划、销售等核心领域。
主要包括国内企业中高层、私营、个体经营者、三资企业中高层、高级专业技术人员、各个行业的专家、以及高级公务员和自由职业者。
财富客户挖掘战术与营销技法-ppt讲稿下载
02年：只要你去联系客户；03年：只要你去分流客户；04年：只要你去关注客户
05年：只要你去吸引客户；06年：只要你去启发客户；07年：只要你去教育客户
08年，银行理财服务业正经历着根本性的转变。我们慢慢会发现：今天的市场越来越苛刻，传统的营销战术越来越难以奏效，有些甚至已经过时。
原因：今天的金融消费者更加精明，他们拥有更多的信息，他们要求理财服务会更带来更多的增值——包括产品与服务。
更深层的原因：
1、消费者的经验和产品知识越来越丰富；
2、理财产品与服务的供给不断增加使消费者拥有更多的权利。
问题二：如何区分“客户” 和“消费者”？
白金卡客户服务业务培训材料 – ppt幻灯片讲稿下载
1. 白金卡产品介绍
白金卡产品介绍_至尊商务礼遇
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白金卡产品介绍_专属用卡服务
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赠送主副卡各高达400万元人民币的航空意外险
金融期货结算业务介绍PPT幻灯课件
1.2 分级结算制度介绍
1.3 金融结算业务风险分析
信用风险、市场风险、操作风险、财务风险、法律风险等五个方面。
信用风险是指由于交易会员不履行业务责任和义务而导致损失的可能性；
操作风险是指因内部控制或信息系统缺陷而导致意外损失的可能性；
法律风险是指在特别结算会员业务中，由于相关行为（包括签约，风险处置等）出现法律上的瑕疵导致损失的可能性；
财务风险包括资金配置、资金划拨和资金准备方面出现差错导致损失的可能性。以上四种风险是非系统性风险，可以通过加强管理、提高技术系统可靠性等方式进行控制。
市场风险是指因价格非正常剧烈波动导致的风险，这属于系统性风险。 
懒人理财法之基金定投业务宣传PPT演示讲稿下载
当前股市价位低。新股上市不久跌破发行价，部分重量级蓝筹股A股价格低于H股。
估值合理。目前A股沪深300指数成分股的平均市盈率仅有16倍，低于发达国家股市；深成指的成分股平均市盈率也低于20倍；超过30只个股市盈率低于10倍。因此市场估值比较合理，处于安全区域。
弱市有弱市的理财方式，需要调整投资策略。
实验证明，挑选一百名智商最高的人，让他们同处在一间狭小的房间，结果显示，一时的情绪冲动会影响他们所作的决定，无法用心思考。这现象就好比有位一位股票专家经过反复思考后，终于决定要在某一天上午卖出手上持股，但当他走进证券营业厅时，却又耳闻其它投资人对股市后势乐观看法。就在一瞬间，他改变想法，加码买进该股票。通常投资失败者具有以下部分特征
票据融资业务风险管理及融资性票据风险防控PPT培训文档下载
票据融资业务风险管理.及融资性票据风险防控
一、票据融资业务经营体系及风险管理框架
二、票据市场的监管政策要求
三、票据业务风险演变及我行案件防控主要做法
四、我行票据业务风险管理要点
五、融资性票据风险防控
票据融资业务经营体系
我行票据融资业务实行集约化经营模式：
以个别经济发达、票源丰富地区的县级支行
票据融资业务风险管理整体思路
整体思路:
以集中统一管理为基础，统一制度办法，统一操作规范
建立业务准入制度为核心，对经办机构的人员素质、内控水平、硬件设施统一要求
以约束全行票据向票据营业部集中为手段，传导规范
商品融资培训班课件（2009年）-商品融资业务的法律风险防范PPT
商品融资业务的法律风险防范
2009年11月
什么是法律？
法律 – 立法 / 司法判决 / 合同
行政法规与行政命令
监管规定与命令（Regulation）
党的政策与指示
行业自律组织的规范
习惯做法
关于法律的风险
法律的变更和废立
法律的自相矛盾
法律的空白与模糊
理解的偏差
错误的语言选择和法律选择
商品融资的定义
“第二条 本办法所称商品融资，是指基于我行委托到第三方监管人对借款人合法拥有的储备物、存货或交易应收的
基金定投业务培训PPT讲义
一、基金简介
1.5基金的分类：
QDII，即合格境内机构投资（QualifiedDomesticInstitutionalInvestors）是指在资本项目未完全开放的情况下，允许政府所认可的境内金融投资机构到境外资本市场投资的机制。
QFII是QualifiedForeignInstitutionalInvestors（合格的境外机构投资 者）的简称，QFII机制是指外国专业投资机构到境内投资的资格认定制度。作 为一种过渡性制度安排，QFII制度是在资本项目尚未完全开放的国家和地区， 实现有序、稳妥开放证券市场的特殊通道。
一、基金简介
1.6基金的分类：
交易型开放式指数基金(ETF， Exchange Traded Fund)是一种在交易所上市交
大宗商品牛市及全球通胀下的QDII基金投资策略PPT讲义
没有钱，每个月可能也没有办法付贷款，可以买房吗？可以的。
也没有稳定的工作？没问题，可以自行申报，还可以给很低的利率。
没有质量的贷款如何处理呢？卖给华尔街那一票天才吧！
可以包成债务抵押证券(CDO)转卖给其它人。
CDO可以有不同的投资等级…
好的等级优先付息还本，坏的等级优先承受风险
加保债券保险可以使好的CDO变成等级最好的债券
专业投资机构的最爱，高质量的债券是可以作出来的
问题贷款变成了AAA和BBB等投资级产品，你太有才了！
天不从人愿，低质量的贷款全面违约，所谓的高等级债券现出原形
观察重点
实际承做次级贷款的HSBC，200
投资学与资本市场热点（提纲版）PPT讲义
经济学院教授给商业银行客户经理、理财经理一次讲座的PPT讲稿！
一、资本市场融资工具
（一）债券融资
特征
类型：国家、地方政府、企业、长短适宜；调控工具；
可转换债券：
发行可转债收购：
通过发行能够在一定时期内可以转换成公司股票的债券来筹集资金用于并购活动。
可转换债券对公司股本的稀释作用远远小于增发新股。
优点： 其可转换性保证了其利息成本较低，最关键的是，这一方式能使并购后企业的每股盈利额显著上升，进而推动股价的上升。
我国企业的融资一直过度倚重于银行与股市，其中，尤以银行信贷为主导，融资比重高达80%以上且在逐年上升。相形之下，企业债券市场的发展则在融资结构中处于可有可