财资管理师培训课件-金融及理财基础知识ppt下载
概念
金融就是资金的融通，是由资金融通的工具、机构、市场和制度构成的有机系统，是经济系统的重要组成部分。具体包括货币供给、银行与非银行信用、以证券交易为操作特征的投资、商业保险，以及以类似形式运作的所有交易行为的集合 。
分类
分类依据：根据资金由供给方向需求方转移过程中是否通过金融中介机构
直接金融：资金供求双方通过一定的金融工具直接形成债权债务关系或所有权关系的资金融通行为
股票、债券、商业票据
间接金融：资金供求双方通过金融中介机构间接实现资金融通的行为
银行存贷款
现代金融体系的构成要素
货币制度规定的货币流通、金融机构、金融市场、金融工具、制度和调控机制
概念
金融市场是资金供求双方以票据和有价
财资管理师培训课件-企业财务知识ppt下载
一、企业财务基本理论
（一）企业主要财务活动
企业的主要财务活动包括资金筹措、资金投放、资金控制和利润分配等一系列行为，分别影响企业的融资决策、投资决策、营运资本管理和股利
1.债务资本（借入资本）和权益资本（自有资本）
2.流动资产（短期资产）和非流动资产（长期资产）
流动资产是指可以在一年内转化为现金的资产，它主要由现金及现金等价物、应收账款、存
基智定投业务培训演示PPT下载
基智定投，是对现有每月首个工作日、固定金额的普通基金定投产品的升级，客户可以选择固定时间、固定金额（定时定额）；客户还可以根据证券市场指数的走势，选择固定日期、不固定金额（以下简称“定时不定额”）的基金定投升级产品，实现对基金投资时点和金额的灵活控制。
“定时不定额”：指的是客户指定在每月固定的日期（T日），根据T-1日某证券市场指数与该指数均线的比较情况，在T日自动增加或减少基金定投金额。
“定时定额”：指的是客户指定在每月固定的日期（T日），以固定金额每月投资。
（一）升级要点
1、自主选择每月定投日期：与现有普通基金定投每月首个工作日定投扣款不同，客户可以选择在每月固定的日期定投扣款；
财资管理师培训课件-结算与现金管理基础系统和新产品介绍ppt下载
结算与现金管理基础系统和新产品介绍
资金池：是一种流行的现金管理技术，实际应用中是将属于同一家公司的一个或多个实体的不同银行账户（成员账户）余额集中到一个银行账户上（总账户），或者在名义上互相实行净额结算的技术。作用三方面：优化利息、改善流动性管理和提高现金透明度，加强控制。
票据池
针对集团公司对本部及其成员公司所有往来票据集中管理的需求，将集团所持有的承兑汇票组成”票据池”，在提供票据查询和分析统计、实物票据异地代保管等服务的基础上，提供以池内票据整体作为担保，完成自动计算最高可开票额度、新开票据、托收等处理。
电子银行市场营销培训班讲座材料-电子银行集团客户服务方案设计ppt下载
项目流程
服务方案结构
资金管理模式
案例讨论
与客户进行初步沟通了解初步需求
成立项目小组并全面了解客户需求
设计服务方案及相应演示文档
方案现场演示及问题讨论
签署合作协议办理相关手续（协议示例）
发文组织协调实施
项目投产
客户需求分析
账户设置
业务流程设计
方案的实施
方案的收益成本分析
附件：工行简介、安全性介绍、服务团队、服务承诺等。
方案示例
集团公司拥有自己的财务公司，分子公司分别在银行和财务公司开户，资金的上收和下拨通过财务公司渠道进行
既适用于独立法人又适用于
电子银行市场营销培训班讲座材料-市场营销与客户关系管理ppt下载
金融营销是做什么？
金融营销是让对方在相对理性下，对我们或我们提出的理财方案，推荐的理财产品及提供的服务所作的一个感性选择。
所以营销的内涵就是营造对方从相对理性到感性。
营销技术：
更多属于心理学专业的范畴，金融专业里的很多词：理性、非理性、偏好、预期、估值及服务的满意度等与心理学有关。
金融营销不是如何搞掂对方，而是在以人为本，以客户为导向的价值观影响下赢得客户认同的行为，举止、言谈、方案、服务等等。
中国式金融营销及服务
西方文化背景下产生的营销及服务理论、方法、技巧对中国文化影响下的中国人的适用性，冲突和解决方案是中国式营销及服务思考的课题。我们主要探讨以下四个问题。
现金管理业务服务竞赛演示方案幻灯片参考大全 – E集团财务有限责任公司现金管理方案之五.ppt下载
贵公司自1988年成立以来一直与我行建立有广泛、良好的合作关系，是我行的优质客户。 自2001年增资扩股以来，贵公司的各项业务蓬勃发展，并对我行提出了更高、更新的金融业务需求。
按照“一个客户、一个服务团队、一套解决方案”的服务宗旨，我行根据贵公司的业务需求，设计了现金管理服务方案。
通过对贵公司的业务需求进行分析，我们了解到贵公司在业务发展规划确立了“结算和融资”两大职能，并希望通过建立金融电子服务系统建设，实现以下目标：
1、实现结算资金在集团公司的资金集中及对成员单位资金支付的控
现金管理业务服务竞赛演示方案幻灯片参考大全 – G集团现金管理服务方案之四.ppt下载
对公司总体情况及需求的理解
整体解决方案介绍
解决方案效果分析
方案实施能力
方案实施计划及服务承诺
使用大量流程图来演示现金管理服务方案
现金管理业务服务竞赛演示方案幻灯片参考大全 – 人寿保险公司现金管理服务方案之三.ppt下载
本方案是我行针对贵公司的现金管理需求而专门设计。方案主要描述了我行结合贵公司有关资金、费用管理的实际需要，利用我行功能强大的电子银行平台和丰富齐全的各类金融产品，以及遍布全国的结算网络，从账户设置、流动资金管理、银保服务等方面为贵公司提供的全方位、高质量的金融服务。
，二) 网上银行服务方案
为了进一步满足贵公司密切掌握账户的资金流的需要，我行利用先进的网上银行服务，协助贵公司对账户资金流入、流出进行有效监控，提供完善的信息服务，实现资金流和信息流同步传送，为贵公司提供更全面的业务决策信息支持。
针对贵公司财务管理的特点，我们建议贵公司采用银企互联进行资金管理，通过接口软件实现贵公司企业财务管理软件与我行电子银行系统的连接，能够
现金管理业务服务竞赛演示方案幻灯片参考大全 – J企业现金管理服务方案之二.ppt下载
多处使用了图形、流程图加强演示效果。
一、现金管理服务简介
二、对J企业需求的理解
三、现金管理服务方案概述
四、现金管理服务方案详解
五、现金管理服务方案实施安排
六、服务安排
七、服务承诺
经过一段时间对J企业整个现金运转情况的了解，以我行广泛的分支机构为基础，将为J企业建立符合企业资金管理战略目标的现金管理服务。
一、成立强有力的现金管理领导团队和执行团队。
二、建立与xx跨国公司全球现金管理平台相匹配的现金管理架构。
1、与YY银行系统无缝对接，实现指令和信息的高效传递，以保证指令的实时处理；
2、建立以资金池为基础的集团资金共享平台，实现对流