客户经理技术比赛模拟练习题2
理财金账户如果失磁而不能办理业务，应怎么办？
个人客户经理风险管理原则包含哪些内容？
如果遗忘"理财金账户"密码怎么办？
理财中心核心竞争力项目识别引导流程的目标是什么？
1牡丹灵通卡持卡人在ATM机上取款，每天取款累计金额不得超过人民币多少元？
1我行个人消费信贷的五级分类分别为哪五级？
1据理财中心核心竞争力开发与管理项目的要求，服务于优质客户的总流程分为四个流程，请回答是哪四个流程？
１通知存款的最低起存金额是多少？
个人联名账户业务的基本概念
1优质客户关系维护的目的是什么？
简述一下基金的特点。
理财中心核心竞争力项目的本质是什么？
基金认购（申购）赎回的原则是什么？
个人信贷客户经理中级资格认证考试考前上机强化模拟（16套题）
试卷十
【题目1(0.5分)】
管理类档案包括各类报表、信贷分析、检查记录、稽核记录等。
A.对 B.错
正确答案为：B
【题目2(0.5分)】
二手房是指非开发商出售的、由房屋产权人或购买人转让的房产，包括已取得权证需要转让和尚未取得产权证需要转让的房产，如私房、单位自管房、二手商品房、上市房改房等。
A.对 B.错
正确答案为：A
【题目3(0.5分)】
对我行近三年已发放开发贷款且贷款形态正常的房地产开发企业，可直接纳入合作机构准入名单。
A.对 B.错
正确答案为：A
【题目4(0.5分)】
管理类档案包括银行内部在贷款调查、审查、审核、审批、贷后管理过程中直接形成的原始记录。
A.对 B.错
正确答案为：A
【题目6(0.5分)】
市场营销环境是一个动态系统，每一环境因素都随着社会经济的发展而不断变化。
A.对 B.错
正确答案为：A
【题目7(0.5分)】
贷款发放工作中的签署借据环节的风险控制措施是：核对借款合同、借据要素是否和审批表记载一致，相关担保已确认落实证后再签署借据。
A.对 B.错
正确答案为：A
【题目9(0.5分)】
虽然企业的总经理在他行有不良记录，但因为企业财务状况非常良好，则该企业仍可以成为我行的合作机构。
A.对 B.错
正确答案为：B
【题目10(0.5分)】
新一代个人网上银行向客户提供全面的业务交易功能、个性化信息设置和应用、理财增值服务、专业金融信息服务。
A.对 B.错
正确答案为：A
【题目11(0.5分)】
品牌中可以用语言称呼、表达的部分是( )。
A. 形象
B. 商标
C. 品牌标志
D. 品牌名称
正确答案为：D
【题目12(0.5分)】
( )就是企业的目标市场，是企业服务的对象，也是营销活动的出发点和归宿。
A. 产品
B. 客户
C. 利润
D. 市场细分
正确答案为：B
【题目13(0.5分)】
合作机构的退出由 （）负责
A. 经办行
B. 二级分行
C. 一级分行
D. 总行
正确答案为：C
【题目15(0.5分)】
目前国内非金融部门（住户、企业和政府）主要融资形式是（ ）。
A. 贷款
B. 商业票据
C. 股票
D. 债券
正确答案为：A
【题目1(0.5分)】
我行的个人商用房贷款规定所购商用房与贷款行可以不位于同一城市。（ ）
A.对 B.错
正确答案为：B
【题目2(0.5分)】
一手个人住房贷款营销可分为三个环节：总行营销、一级分行营销、经办行营销。（ ）
A.对 B.错
正确答案为：B
【题目3(0.5分)】
我行个人一手住房贷款实行固定利率的，贷款期限应长于24个月，同时不得短于所选择固定利率对应的固定期限。（ ）
A.对 B.错
正确答案为：B
【题目4(0.5分)】
承担阶段性保证担保的经纪公司，保证金比例不得低于所担保贷款余额的10％。（ ）
A.对 B.错
正确答案为：B
【题目5(0.5分)】
个人信用信息基础数据库采集和保存了我国银行业全部个人客户的信用信息。 （ ）
A.对 B.错
正确答案为：A
【题目6(0.5分)】
国家助学学杂费贷款用于借款人向所在学校支付学费及生活费。
A.对 B.错
正确答案为：B
【题目7(0.5分)】
个人经营贷款抵押物可以为个人名下的大型商场分割销售摊位。 （ ）
A.对 B.错
正确答案为：B
【题目8(0.5分)】
个人房屋抵押物贷款借款人为外国人以及港、澳、台居民的，借款人应在中华人民共和国境内居住满一年并有固定居所和职业，贷款用于购房的，还须满足我国境外人士购房有关政策。（ ）
A.对 B.错
正确答案为：A
【题目9(0.5分)】
最高额担保贷款单笔贷款金额、期限、利率与还款方式要按照贷款用途所对应贷款品种的相关规定执行。 （ ）
A.对 B.错
正确答案为：A
【题目10(0.5分)】
个人汽车消费贷款期限一般为5年，最长不超过8年（含8年）。
A.对 B.错
正确答案为：B
【题目11(0.5分)】
个人一手住房贷款期限最长不得超过30年，且借款人年龄与贷款期限之和不得超过（ ）年。
A. 60
B. 65
C. 70
D. 75
正确答案为：C
【题目12(0.5分)】
个人房屋抵押贷款借款人年龄范围为（ ）。
A. 18（含）-65（不含）周岁
B. 18（含）-60（不含）周岁
C. 16（含）-65（不含）周岁
D. 16（含）-60（不含）周岁
正确答案为：A
【题目13(0.5分)】
二手房抵押价值评估规定：符合以最近一次交易时间在2年（含）以内，能提供交易合同或交易契税凭证，且贷款人与抵押人同意以该（ ）作为抵押物价值的，可免予由评估机构进行评估。
A. 交易价格
B. 买卖协商价格
C. 房地产商出据的合同价格
D. 抵押物价值
正确答案为：A
客户经理外汇业务考试卷
这是客户经理外汇业务考题试卷的资料。做为客户经理外汇业务考题试卷参考！包含客户经理外汇业务考题试卷（附答案）！
客户经理外汇业务考题试卷（附答案）
客户经理外汇业务考题
一、单选题（15道，每题2分）
1、以下哪种操作形成的账户为现钞账户（）
A、旅行支票兑付款转存 B、其他省市外汇汇入款转存，汇出方为现钞户 C、境外汇入款转存 D、票据托收托回款项转存
2、国内居民张先生从本人现汇账户中取款，下列取款金额中，哪个要求客户提供收入来源的证明，但无需上外管局审批？（）
A、1万美元 B、70万日元 C、10万欧元 D、20万英镑
3、下列关于个人外汇转账、境内外汇汇款的描述正确的是（）
A、境内居民和非居民个人可以向境内企业支付外币
B、非居民个人可以在本人名下和直系亲属间进行外汇转账
C、居民个人只能在本人名下和本人与直系亲属间进行外汇转账或境内汇款，其中直系亲属关系包括父母、子女、配偶
D、非居民个人办理外汇转账业务时无需填写《非居民个人外汇收支情况表》
4、刘先生携带以下哪个金额的外币现钞出境时需要向银行事先申领携带证但无需上外管局审批？（）
A、3000美元 B、10000美元 C、7000美元 D、5000美元
5、居民个人办理以下哪个金额的结汇业务时，需要提供收入来源的证明，但无需到外管局审批。（）
A、8000美元 B、50000美元 C、60000美元 D、150000美元
6、根据外管局规定，非居民可以凭以下材料在规定时间内办理兑回业务（）
a、护照、境外永久居留权证明等证明非居民身份的法定身份证件
b、外卡在ATM上的取款凭条
c、外币兑换证明
d、个人结售汇业务凭证
A、a+b+c+d B、a+b或a+c或a+d C、a+b或a+c D、a+d
7、在实际操作中，境内居民个人在只提供本人身份证明的情况下，持现钞和现汇办理单笔境外汇款的最大金额为（）
A、2000美元，10000美元 B、5000美元，10000美元 C、10000美元，50000美元 D、均没有金额限制
8、下列关于因私购汇业务的描述中，正确的是（）
a、人民币是不可自由兑换的货币，居民如果需要用人民币换取外汇，需向因私购汇业务受理银行提出申请；只有符合国家规定的购汇项目（需求）才能获得批准。
b、无实际出境行为的购汇，购汇限额为3000美元。
c、因私购汇业务根据购汇理由和在境外逗留时间的不同而允许购汇的金额不同。
d、对于留学购汇，若留学人员出境时间在半年以内最多可购5000美元；若出境时间在半年以上最多可购8000美元。
e、“出境时间”是指购汇日距离签证到期日的日期。
f、境内居民赴港澳台旅游不能购汇。
g、办理因私购汇时，任何情况下客户都应该出示身份证或户口簿。
A、a+b+c+d+e+g B、a+c+e C、 a+c D、b+d+f+g
9、我行已开办储蓄业务的币种中不包括以下哪个币种？（）
a、新加坡元 b、瑞典克朗 c、瑞士法郎 d、澳大利亚元 e、韩元 f、加拿大元
A、a+c+d+f B、a+b+e C、b D、b+e
10、我行已对外开办的外币储蓄业务种类不包括以下哪项？（）
A、活期储蓄 B、存本取息 C、定期储蓄D、七天通知存款
11、“速汇金”业务的优点不包括以下哪一项（）
A、可受理美元、欧元、英镑等多个币种的汇款；
B、汇款速度快，通常10分钟左右即可解付；
C、费用经济，没有中间行扣费，汇出款等于汇入款；
D、受理范围广泛，许多超市或商场也可能成为解付网点。
二、判断题（17道，每题2分）
1、国内居民张先生想从本人的现钞账户中一次性提取现金8万美元，他除了需要出示身份证件外，还应提供外汇收入来源的证明。（）
2、非居民艾伦先生打算从本人现汇账户中提取50万欧元现钞，他需要提供外汇收入来源的证明。（）
17、我行已向客户开办外币一天通知存款和七天通知存款业务。（）
三、计算题（3道，每题8分）
1、张先生7月8日有10000美元和10000欧元用于外汇买卖交易。他将所有美元在7月8日当天买进日元，并在7月15日卖出；同时将所有欧元在7月8日买入美元，并在7月15日卖出。请计算张先生最终持有多少美元和欧元？（不考虑点差优惠）
四、简答题（12分）
某网点只办理美元、港币、日元、欧元、英镑五个币种的外币存取款业务，该网点的理财金账户客户张先生欲使用理财金卡接收从加拿大汇来的加元汇款。客户经理告知张先生该网点不办理加元业务，请
2015年个贷营销客户经理中级考试题库十一～十五（5份）
【题目51(1分)】
对个人综合消费贷款调查要点包括（ ） 。
A. 借款人提供资料的真实性、合法性、有效性
B. 借款申请人资信状况是否良好
C. 抵押物是否真实、价值是否合理，是否易于变现
D. 贷款是否有假按揭的嫌疑
E. 抵押物财产所有人（含法定共有人）的身份是否真实，是否出具了同意抵押的书面证明
正确答案为：ABCDE
【题目52(1分)】
第二调查人协助主调查人完成和参与的工作是（ ）。
A. 贷前调查
B. 见客谈话
C. 上门核实
D. 签署调查意见
正确答案为：ABCD
【题目55(1分)】
下列哪些是个人商用房贷款的还款方式（ ）。
A. 按月等额本息还款法
B. 一次性还本付息还款法
C. 按周（双周、三周）还本付息还款法
D. 按月等额本金还款法。
正确答案为：ACD
【题目56(1分)】
国家助学贷款按贴息来源，分为（ ）和（ ）贷款两种。
A. 学杂费贷款
B. 生活费贷款
C. 中央贴息助学贷款
D. 地方贴息助学
正确答案为：CD
【题目58(1分)】
实行固定利率的，借款人可选择以下三种模式（ ）。
A. 贷款全程实行固定利率
B. 贷款期限内实行分段固定利率组合
C. 贷款期限内实行浮动利率
D. 贷款期限内实行固定利率和浮动利率阶段组合
正确答案为：ABD
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一、单项选择
1、作为一名个人客户经理必须牢固树立（ ）的经营理念，不断提高服务艺术。
[A]“以服务为中心” [B]“以客户为中心” [C]“以需求为中心”
[D]“以竞争为中心”
2、我行电子银行的品牌名称是（ ）
[A]电话银行 [B]金融e通道 [C]网上银行 [D]理财e站通
3、每年（ ）为外币活期储蓄存款的结息日。
[A]7月1日 [B]12月20日 [C]6月30日 [D]1月1日
8、以下关于电子银行叙述正确的是：（ ）
[A]由客户自助办理银行业务
[B]我行电话银行特服号码95588是客户免付话费的电话
[C]网上银行除节假日外均不间断提供服务
[D]客户只能在注册所在地登录使用网上银行
9、储蓄存款当年2月29日存入，次年2月28日支取，存期（ ）。
[A]视同存满一年 [B]差一天满一年 [C]为365天 [D] 为364天
10、所购二手房户龄在（ ）年（含）以上及贷款人认为房屋价值需评估的，借款人应提供贷款人认可的房地产评估机构出具的房屋价值评估报告。
[A]2 [B]3 [C]5 [D]8
11、在不超过账户可用信用额度的情况下，牡丹卡紧急取现服务最高金额为（ ）
[A]1000元 [B]2000元 [C]3000元 [D]4000元
12、个人通知存款的最低支取金额为（ ）
[A]1万元 [B]5万元 [C]10万元 [D]15万元
13、我分行个人外汇买卖交易金额起点为([B])美元或等值其他外币
[A]10 [B]100 [C]1000 [D]2000
14、在（ ）后孳生的利息所得，应当依法征收个人利息所得。
[A]1999年1月1日 [B]1999年11月1日
[C]1999年12月31日 [D]2000年4月1日
15、所购二手户为商用房的，贷款期限最长不超过（ ）年，所购房屋房龄一般不超过（）年。
[A] 10,10 [B] 10,15 [C] 5,10 [D] 8,10
16、目前，与我分行开展“银保通”业务合作的保险公司有（ ）。
[A]中国人寿 [B]平安保险 [C]新华人寿 [D]太平洋保险
17、下列关于贷款期限的表述正确的是（ ）。
[A]个人综合消费贷款的期限分为：6个月、1年、2年、3年4个档次
[B]个人质押贷款期限不得超过质押存单的到期日，若为多张存单质押，以距离到期日最远的时间确定贷款期限，且最长不得超过的1年
[C]个人汽车消费贷款期限根据所购汽车的寿命打折确定
[D]个人短期信用贷款期限最长不超过2年
18、牡丹信用卡临时止付的有效期为：（ ）
[A]3天 [B]5天 [C]7天 [D]10天
33、活期一本通若开户时存入的是外币，以下那种说法是正确的（ ）
[A]活期一本通只生成一个外币分户帐
[B]活期一本通生成一个外币分户帐，同时生成一个余额为零人民币主帐户
[C]生成一个外币主帐户和一个人民币分户帐
[D]以上说法都错误
34、以下关于贷款担保的表述，正确的是（ ）
42、中期贷款的贷款期限是指（ ）
[A]1年（含）至3年（不含） [B]3年（不含）至5年（含）
[C]1年（不含）至5年（含） [D]1年（含）至5年（含）
43、利息收入是免税的个人金融产品有（ ）
[A]活期、教育储蓄 [B]通知存款 、国库券
[C]国库券、教育储蓄 [D]通知存款、教育储蓄
44、以下叙述正确的有（ ）。
[A]客户的有密通兑户脱出“理财金账户”后，不需要重新设置密码。
[B]账户脱出“理财金账户”后，将成为一个有密通兑的有折（单）户，产生新的存单（折），账户的账号将发生变化。
[C]客户的贷款账户可以在未还清贷款前脱离“理财金账户”卡。
[D]以上叙述都不正确。
45、在特殊情况下，储户可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在同城口头挂失的（ ）天或异地口头挂失的（ ）天之内补办书面挂失手续，否则口头挂失将自动失效。（ ）
[A] 7，10 [B]7，15 [C]5，10 [D] 5，15
46、考察借款人能否按时还贷，关键在于考察其（ ）
[A]收入的高低 [B]所提供担保的可靠性 [C]还款期的现金流情况 [D]以上都不正确
47、以下哪一项不是个人外汇买卖价格优惠的档次（ ）。
[A]1000-5000美元 [B]5000-50000美元 [C] 50000-100000美元 [D]100000美元以上
48、个人汽车消费贷款金额最高不超过购车金额的（ ）。
[A]50% [B]60% [C]70% [D]80%
49、同一投资人购买南方稳健、南方避险、南方宝元基金需开立（ ）个南方基金管理公司TA基金账户。
[A] 一个 [B] 两个 [C] 三个 [D] 四个
50、中国工商银行行代理发行的以下几只基金中哪只基金赎回时不需要赎回费（ ）。
[A]融通通利系列基金 [B]富国天利增长债券投资基金
[C]华安180 [D]南方避险增值基金
51、个人通知存款的最低起存金额为（ ）元。
[1]3万元 [2]5万元 [3]10万元 [4]20万元
52、下列关于贷款期限的表述正确的是（ ）。
[1]个人综合消费贷款的期限分为：6个月、1年、2年、3年、5年五个档次
[2]个人质押贷款期限不得超过质押存单的到期日，若为多张存单质押，以距离到期日最近的时间确定贷款期限，且最长不得超过的1年
[3]个人汽车消费贷款期限一般为5年，最长不超过8年
[4]国家助学贷款期限最长不超过借款人毕业后的5年
58、个人通知存款的最低支取金额为（ ）
[1]1万元 [2]5万元 [3]10万元 [4]15万元
59、我国第一只开放式基金是（ ）。
[1]华安创新 [2]南方稳健 [3]鹏华成长 [4]国泰金鹰
60、在（ ）后孳生的利息所得，应当依法征收个人利息所得。
[1]1999年1月1日 [2]1999年11月1日
[3]1999年12月31日 [4]2000年4月1日
61、对等本金偿还法表述不正确的是（ ）。
[1]贷款本金在还款期限内，按总期数的多少分次等额偿还
[2]借款人每期偿还的金额一样
[3]借款人每期偿还的金额包括本金和本期应付利息
[4]个人汽车消费贷款可以不使用等本金还款法
62、各种储蓄存款计息的存期（ ）天计算。
[1] 全年按365 [2] 全年按360
[3]有的年份按365天，有的年份按360 [4]以答案上均不正确
理财支持团队客户经理考前训练（项目类、综合类）题库
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银行理财支持团队客户经理考前训练（综合类）01.doc
银行理财支持团队客户经理考前训练（综合类）02.doc
银行理财支持团队客户经理考前训练（综合类）03.doc
银行理财支持团队客户经理考前训练（综合类）07.doc
银行理财支持团队客户经理考前训练（综合类）08.doc
银行理财支持团队客户经理考前训练（综合类）09.doc
银行理财支持团队客户经理考前训练（综合类）03
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一、单项选择题：
1、据个人金融客户的特征及我行实际，我行个人客户划分为：私人银行客户、
（ ）、中端客户、潜力客户、普通客户
A、优质客户
B、低端客户
C、高端客户
D、理财金客户
2、个人客户市场定位考虑的因素包括：综合市场规模、（ ）、与我行的经营资源和经营能力匹配程度、市场环境和竞争对手情况等因素。
A、盈利潜力
B、风险评估
C、外部环境
D、客户资源
A、盈利潜力
6、中端客户的服务品牌：对5～20万元的客户通过（ ）品牌来发展和维护
A、理财金账户
B、牡丹灵通卡E时代
C、牡丹信用卡
D、牡丹贷记卡
B、牡丹灵通卡E时代
7、潜力客户的服务品牌为：（ ）
A、理财金账户
B、牡丹灵通卡E时代
C、牡丹信用卡
D、牡丹贷记卡
B、牡丹灵通卡E时代
8、普通客户的服务品牌（ ）
A、理财金账户
B、牡丹灵通卡E时代
C、牡丹信用卡
D、牡丹贷记卡
9、五大客户细分市场相对应的渠道服务体系在物理渠道上，建立（ ）的分层次服务体系，并以财富管理中心和个人理财中心为核心构建营业网点战略单元，形成各类网点相互协作的服务格局。
A、贵宾管理中心—个人理财中心—理财网点—普通营业网点
B、贵宾理财中心—个人理财中心—一般理财网点—普通营业网点
C、财富管理中心—个人理财中心—一般理财网点—普通营业网点
D、财富管理中心—贵宾理财中心—一般理财网点—普通营业网点
C、财富管理中心—个人理财中心—一般理财网点—普通营业网点
10、《理财金账户章程》向社会公告的时间（ ）
A、2006年6月1号
B、2006年7月1号
C、2006年8月1号
D、2006年9月1号
11、《理财金账户章程》实行时间为（ ）
A|2006年10月1号
B、2006年11月1号
C、2006年12月1号
D、2016年1月1号
C、2006年12月1号
12、储蓄存款利率由中国人民银行拟订，经（ ）批准后公布，或者由（ ）授权中国人民银行制定、公布。
A 银监会
B 证监会
C 保监会
D 国务院
D 国务院
13、国家有统一收费或定价标准的中间业务，商业银行按国家统一标准收费。对国家没有制定统一收费或定价标准的中间业务，由（ ）授权中国银行业协会按商业与公平原则确定收费或定价标准，商业银行应按中国银行业协会确定的标准收费。
A 国务院
B 中国人民银行
C 商业银行
D 银监会
14、审计机关（ ）查询个人在金融机构的存款，公安机关（ ）冻结单位在金融机构的存款。工商行政管理机关（ ）查询单位在金融机构的存款。
A、有权 无权 有权
B、无权 有权 有权
C、无权 有权 无权
D、有权 有权 有权
15、各商业银行在为客户开立具有通存通兑功能的银行卡或基于已有帐户申领银行卡时，必须要求客户提供本人有效身份证件，并设置帐户个人密码。对尚未设置个人密码的帐户，不得通过银行卡办理（ ）业务。对单位卡，一律不得支付现金。
A 帐户之间的转帐
B 支付现金
C 异地汇款
D 信息变更
16、中间业务收费不宜采取浮动价格形式，特别是针对（ ）服务的收费，要做到“同城同期同标准”，禁止授予一线经办人员收费浮动权。
A 城乡客户
B 所有客户
C 个人客户
D 代发工资客户
17、总行决定自（ ）起，对“理财金账户”客户暂实行“储蓄异地通”异地通存业务免收手续费。
A、2002年10月1日
B、2003年5月1日
C、2003年10月1日
D、2004年5月1日
C、2003年10月1日
18、持牡丹灵通卡使用香港、澳门地区自动柜员机取款，每笔需支付跨境交易手续费（ ）元。
A、2
B、取款金额的1％
C、12
D、10
19、金卡账户透支额度为（ ）元，普通卡为（ ）元。透支款项和利息须在银行记账日后（ ）日（含）内归还。
A、8000 2000 30
B、10000 5000 30
C、8000 2000 60
D、10000 5000 60
银行理财支持团队客户经理考前训练（项目类）
一、单选题
1、理财中心营销咨询区、自助服务区的管理工作由（ ）负责
A、大堂经理
B、理财经理
C、理财中心负责人
2、（ ）是维护理财中心的正常营业秩序，及时耐心有效地处理客户批评意见，受理客户投诉和其他突出事件，保障理财中心内外现场服务的有效性、高质量和高效率、提高客户满意度。
A、支行行长
B、理财中心负责人
C、支行工会、保卫
D大堂经理
3、大堂经理应每日营业前提前（ ）分钟检查理财中心其他岗位同事对仪表仪容及上岗情况。
A、3
B、5
C、8
D、10
B、5
4、大堂经理每日至少（ ）次检查理财中心业务处理区域，凭条填写及宣传资料摆放、自助服务区对环境状况，检查自助机具的开启率，故障率是否符合要求。A、1
B、2
C、3
D、4
B、2
5、大堂经理能否外出为客户办理存、取款业务 。
A、能
B、否
6、（）要保持理财中心环境清洁卫生 。
A、保洁员
B、大堂经理
C、工会
D、后勤
B、大堂经理
7、与大堂经理关系特别亲近者，能否直呼其名。
A、能
B、否
银行理财支持团队客户经理考前训练（综合类）09
一、单项选择题：（共20题，每题1分）
1、下列哪项不属于个人资信证明的种类（ ）
A、个人存款发生额证明
B、个人消费发生额证明
C、个人购买本外币理财产品证明
D、个人信用卡信用额度证明
B、个人消费发生额证明
2、中国工商行行办理个人资信证明业务限于哪些个人客户（ ）
A、在工行办理存款、贷款
B、持有银联标识的信用卡的客户
C、购买工行销售的国债、保险
D、购买工行外币理财产品、账户/实物黄金
3、客户在我行办理个人资信证明业务时，对于存款、本外币理财产品，我行可出具办理个人资信证明时该项业务发生情况及办理资信证明业务前某一时期内（从开立证明时计算，最长不得超 [ ] 年）该项业务的历史交易情况。
A、半年
B、1
C、2
D、3
4、客户在我行柜台办理资信证明业务时, 个人有效身份证件不包括：（ ）
A、居民身份证
B、外国边民出入境通行证
C、过了有效期的临时身份证和临时户口
D、台湾居民往来大陆通行证
5、我行出具的资信证明，除《中国工商银行资信证明书（存款发生额证明）》外，每份资信证明书中所记载的证明明细笔数原则上不超过（ ）条。
A、4
B、6
C、8
D、10
6、存款证明的被证明人必须为存款人本人，客户在我行办理存款证明时，不能持（ ）办理。
A、信用卡
B、我行开立的存折/单
C、我行开立的凭证式国债业务凭证
D、灵通卡
7、存款证明范围不包括下列（ ）
A、凭证式国债、储蓄式国债
B、教育储蓄、通知存款
C、活期存款、定期存款
D、被依法止付、冻结、挂失及用于其他担保的存折/存单
个人理财从业资格认证考试理财类业务题库（含答案）
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分为：保险考题、基金考题、理财产品考题、第三方存管考题
第三方存管考题
一、单选题：
1.第三方存管则是一种（ ）的银证转账的模式，其业务合作基本是各个银行与证券公司实行（ ）的连接方式。
A．集中式、总对总 B.集中式、总对分
C. 分散式、分对分 D.分散式、总队分
2.证券公司通过（ ）对投资者的证券买卖交易进行前端控制，进行清算交收和计付利息等。
A．证券交易结算资金管理账户 B. 客户证券资金台账
C. 客户交易结算资金汇总账户 D. 客户交易结算资金汇总分账户
3.（ ）作为客户证券资金台账的映射，反映投资者证券交易结算资金余额的变动明细，并记载客户的银行结算账户和客户的证券资金台账之间的银证转账对应关系。
A．证券交易结算资金管理账户 B. 客户交易结算资金交收账户
C. 客户交易结算资金汇总账户 D. 客户交易结算资金汇总分账户
二、多选题：
基金考题
一、单选题
1.（ ）年10月8日，中国证监会颁布了《开放式证券投资基金试点办法》。。
A.1997
B.1998
C.2000
D.2001
2. （ ）依基金投资者.基金管理人.基金托管人之间所签署的基金合同而设立，基金投资者的权利主要体现在基金合同的条款上，而基金合同条款的主要方面通常由基金法律来规范。
A．封闭式基金 B．开放式基金 C．契约型基金 D．公司型基金
3. 积极型股票投资战略的重要标志之一是（ ）。
A.指数化投资
B.长期持有
C.时机抉择
D.以上都不是
4．（ ）是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险.经营风险.财务风险等。非系统性风险可以通过分散投资加以规避。
A 操作风险 B系统性风险 C非系统性风险 D管理运作风险
5．（ ）基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股.公司债.政府债券等稳定收益证券为投资对象
A成长型基金 B收入型基金 C平衡型基金 D混合型基金
6．我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据（ ）的有关规定，向中国证监会提交相关文件。
A．《中华人民共和国证券法》 B．《证券投资基金法》
C．《开放式证券投资基金试点办法》。 D．《证券投资基金管理暂行办法》
7．根据（ ）的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
A．《中华人民共和国证券法》 B．《证券投资基金法》
C．《开放式证券投资基金试点办法》。 D．《证券投资基金管理暂行办法》
8．我国（ ）规定：“基金管理公司向特定对象募集资金或者接受特定对象财产委托从事证券投资活动的具体管理办法，由国务院根据本法的原则另行规定。”
A．《证券投资基金法》 B．《中华人民共和国公司法》
C．《中华人民共和国证券法》 D．《中华人民共和国刑法》
9．2006年2月，中国证监会基金部（ ）规定，基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者.境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。
A．《证券投资基金法》
B．《中华人民共和国公司法》
C．《中华人民共和国证券法》
10．（ ）即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。
A．资产保管 B．资金清算 C．会计复核 D．投资监督
11．人们的金融产品选择依赖（ ）如个人成长的文化背景.社会阶层.家庭.身份和社会地位。
A．外在因素 B．内在因素 C．个人自身因素 D．环境因素
12．对基金管理人而言（ ）营销成功与否关系到企业的生存和发展。
A．封闭式基金 B．开放式基金 C．私募基金 D． 公募基金
13．对于不收取申购.赎回费的货币市场基金，还可以按照不高于（ ）。的比例从基金资产中计提一定的费用，专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。
A． 5‰ B．1.5‰ C．2.5‰ D． 0.5‰
14．（ ）是基金进行收益分配后的剩余额。
A．基金净收益
B．基金经营业绩
C．未分配基金净收益
D．期末可供分配基金收益
保险考题
一、单选题
1、储蓄与保险一样，都具有以现在的积累解决以后问题的特点，但与保险不同的是，储蓄属于（ ）
A、互助行为 B、他助行为 C、自助行为 D、群体行为
2、保险合同当事人包括（ ）
A、保险人和被保险人 B、投保人和受益人
C、保险人和投保人 D、被保险人和受益人
3、保险双方当事人享有权利与承担义务的最重要的凭证和依据是（ ）
A、保险单 B、小保单 C、投保单 D、暂保单
4、依据风险标的的分类，风险可以分为（ ）
A．自然风险、社会风险、政治风险、经济风险和技术风险
B．财产风险、人身风险、责任风险、和信用风险
C．纯粹风险和投机风险
D．静态风险与动态风险
5、保险代理从业人员在执业之前取得的《保险代理从业人员资格证书》意味着取得了（ ）
A、保险执业的资格 B、保险展业的资格
C、保险营业的资格 D、保险从业的基本资格
分行内部选聘个人营销经理招聘考试题（含答案）
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分行内部选聘个人营销经理招聘考试题（含答案）
分行内部选聘个人营销经理招聘考试题（A 卷）
一、单选题：（每题1分，共25分）
1、灵通卡持卡人可凭卡和密码在发卡银行营业网点提取现金。持卡人也可凭卡和密码在指定自动柜员机上取款，每天每次最多可取（ ）元，累计金额不超过（ ）元人民币或等值外币。
A．1000、5000 B．2000、10000 C．2500、20000 D．3000、25000
2、牡丹贷记卡持卡人须按发卡机构的规定缴纳年费，金卡每卡每年（ ）元，金卡副卡每卡每年（ ）元，普通卡每卡每年（ ）元，普通卡副卡每卡每年（ ）元。
A．100 50 50 25 B．100 25 25 10
C．50 25 25 10 D．100 50 25 10
3、客户每次拨打95588时，向当地电信部门支付的费用为（ ）。
A．免费 B．信息费 C．普通市话费 D．长途费
4、在网上银行自助注册的客户只能办理下面哪项业务？（ ）
A.B2C网上购物 B.基金业务 C.电子速汇 D.网上对外转账
5、我行“工银财富”专属人民币理财产品目前发售了（ ）期产品？
A.1期 B.2期
C.3期 D.4期
6、个人网上银行的转账汇款是指客户可以通过注册的灵通卡基本账户、牡丹信用卡账户、牡丹贷记卡账户、理财金账户卡向（ ）实现汇款的功能。
A．我行同城/异地个人或单位 B．我行同城个人或单位
C．我行异地个人或单位 D．他行个人或单位
7、据个人金融客户的特征及我行实际，我行个人客户划分为：私人银行客户、（ ）、中端客户、潜力客户、普通客户
A．优质客户 B．低端客户 C．高端客户 D．理财金客户
8、（D ）不是“牡丹灵通卡•e时代”的重要服务渠道。
A．网上银行 B．手机银行 C．电话银行 D．柜面
9、牡丹灵通卡E时代最主要的营销卖点是（ ）
A．一卡多个帐户，一卡多项功能
B．是一张无折卡
C．蓝色的卡面设计
D．可刷卡消费
10、经办行（ ）应在贷款发放后7个工作日内，将贷款资料整理立卷后移交贷后管理中心贷后监督人员。
A．客户经理 B．支行签约人 C．会计人员 D．综合管理员
11、按照我行制度规定，个人信用贷款期限最长不超过（ ）
A．1年 B．3年 C．5年 D．15年
12、私人银行客户是指季度日均金融资产在（ ）人民币以上的客户
A．100万元 B．500万元 C．800万元 D．1000万元
13、 我行可接受的质物包括（ ）。
A．借款人本人本行代理发行的凭证式国债（电子记账）
B．借款人本人持有的1999年（含）以后由本行代理发行的纸质凭证式国债
C．借款人本人本行通过记账式国债柜台交易进行买卖的记账式国债
D．借款人本人本行代理发行的基金
14、以下不能申请个人商用房贷款的借款人是（ ）。
A．自然人 B．具有独立资格的法人 C．美籍华人 D．个体工商户
15、下列说法正确的是（ ）
A．存款证明的被证明人必须为存款人本人
B．存款证明的被证明人可以为存款人本人
C．对已被依法止付、冻结、挂失及用于其他担保的存折/存单不得办理存款证明业务。
D．对已被依法止付、冻结、挂失及用于其他担保的存折/存单可以办理存款证明业务。
16、客户经理不能兼职以下哪些岗位？（ ）
A．营业经理 B．现金柜员 C．非现金柜员 D．审查、审批个人贷款
17、牡丹灵通卡有效期的规定中，错误的是（ ）
A．牡丹灵通卡不设有效期
B．牡丹灵通卡持卡人只能通过柜面修改密码。
C．凡使用密码进行的交易，发卡银行均视为持卡人本人所为。
D．牡丹灵通卡持卡人不能通过发卡银行自动柜员机修改密码。
18、自2006年9月1日起，对理财金账户客户向异地账户的汇款（含异地转账）业务取消手续费优惠收费标准 ，错误的有（ ACD ）
A．汇款金额的1％，最高25元，最低1元
B．汇款金额的1％，最高50元，最低1元
C．汇款金额的0.5％，最高25元，最低1元
D．汇款金额的0.5％，最高50元。
19、“利添利”账户理财业务的特点是（ ）
A．自动现金管理
B．收益更高
C．投资选择多样化
D．有效避税
20、关于教育储蓄，以下说法正确的有： （ ）
A．储户凭存折及“证明”一次支取本息或部分支取。
B．若储户不能提供“证明”，其存款不享受利率优惠，按一般储蓄业务办理 。
C．银行办理教育储蓄支付时，须在“证明”上加盖“已享受教育储蓄利率优惠”的印章，一份“证明”只能享受一次利率优惠。
D．教育储蓄部分支取时，每部分支取一次均需重新办理“证明”。
三、判断题
1、我行个人贷款的总品牌为“幸福贷款”，宣传口号是“幸福贷款，贷来幸福”。( )
3、客户认（申）购开放式基金费用采用内扣法方式计算。（ ）
5、 客户经理不能持有和管理具有帐务核算权限的权限卡。（ ）
个人客户经理营销技能比赛业务知识测评试卷
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个人客户经理营销技能比赛业务知识测评试卷，注：未做答案！
一、单选题：（共30题，每题1分）
1、开展个人金融业务定向组合营销工作主要分为营销准备、营销活动实施、___三个阶段（ ）
A、营销活动收尾 B、客户意向调查 C、后续服务跟进 D、营销拓展总结
2、个人客户统一视图中描述的牡丹国际卡配置起点所对应的客户类别为：（ ）
A、金融资产在5万（含）－20万元的中端客户
B、金融资产在20万（含）－100万元的中端客户
C、潜力客户 D、高端客户
3、在理财金账户下挂的子账户中，其基本账户的序号是：（ ）
A、0000 B、00001 C、00000 D、00010
4、一普通客户通过自己的网上银行账户向异地转账汇款人民币5000元，请你确认该客户此笔
汇款应该支付的手续费是：（ ）
A、50元 B、45元 C、40元 D、25元
5、中国工商银行理财金账户的“3P服务”不包括以下那项：（ ）
A、优先、优惠的理财服务 B、专家、专业的投资顾问
C、优质、信赖的理财规划 D、私人、个性化银行秘书
6、我行“灵通快线”超短期理财产品根据产品说明书约定按季分红，于每季末24日进行权益
登记，分红资金到账日为权益登记日后第_____个工作日（ ）
A、5 B、3 C、2 D、4
7、对于在上一年度“日均”资产余额低于20万元人民币的“理财金账户”，总行对应制定的“账户管理费”收费标准为：（ ）
A、 300元/年 B、 50元/年 C、150元/年 D、200元/年
8、理财金账户客户办理除“存款证明”以外的其他资信证明，其手续费的收费标准为：（ ）
A、20元 B、10元 C、5元 D、免费
9、08年2季度，营业部开展的大个金业务竞赛活动主题是：“抓热点、开源头、_____”（ ）
A、再奋进 B、再拼搏 C、再努力 D、再冲刺
10、单身期的理财优先顺序是：（ ）
A、职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划
B、现金规划、职业规划、、投资规划、大额消费规划
C、投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划
D、大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划
11、前段时间，某银行的结构性理财产品浮亏已达50％以下，触发止损条款被迫止损出场，该款理财产品属于（ ）
A、QFII B、IPO C、QDII D、FOF
12、目前我行代理的南方避险增值基金交易规则为每______可以赎回（ ）
A、周一 B、周五 C、周一和周五 D、周三
13、某客户通过网银于星期五自行成功申购了某支开放式基金，那么该客户要到之后的星期几才能在网银“基金历史交易明细查询”功能模块中查询确认该笔交易明细（ ）
A、星期日 B、星期一 C、星期二 D、星期三
二、多选题：（每题至少有两个以上答案，共30题，每题1.5分）
1、理财经理是指重点进行_____________的客户经理（ ）
A、优质客户维护B、对外市场营销C、产品营销D、客户拓展与维护
2、1981年以来，我国所发行的国债按券面形式主要包括：（ ）
A、无记名国债 B、凭证式国债 C、电子式国债 D、记账式国债
3、根据投资风险与收益的不同，投资基金可分为（ ）
A、成长型投资基金 B、收入型投资基金 C、平衡型投资基金 D、保本型投资基金
4、经济学研究的基本问题是（ ）
A、生产什么 B、如何生产 C、为谁生产 D、生产的投入与产出
5、开放式基金的价格可以分为（ ）
A、发行价格 B、申购价格 C、交易价格 D、赎回价格
6、关于“稳得利”理财产品可能出现最不利的投资情形和投资结果情况有（ ）
A、到期可能发生的延期支付 B、投资资产折价变现
C、投资期内退市 D、客户大量提前赎回
7、贵宾理财中心为个人贵宾客户提供：专属贵宾空间、专家理财服务、专供理财产品、专享服务优惠、______________的“六专”服务（ ）
A、专业帐户管理 B、专设理财单间 C、专有精彩活动 D、专家财富管理
8、每个人的理财目标各有不同，但大致包括以下几个目标（ ）
A、防范个人风险 B、提供退休后的收入以及减轻税收负担
C、为继承人作准备与资本积累 D、进行投资管理和财产管理 E、取得投资收益的最大化
9、理财客户经理运用PBMS系统进行工作托管的操作，其系统设置的“工作托管原因”对话框下拉菜单选项有：（ ）
A、临时换岗 B、培训 C、其他 D、休假
10、理财客户经理预约客户，第一步要做好会面前的事先准备工作，准备的主要内容有：（ ）
A、把握约见时间 B、对客户状况和需求的事先了解 C、把握营销目的，熟悉产品内容
D、准备好营销的相关环境和物品 E、注意保护客户隐私
11、客户经理在销售理财产品过程中，要提示客户在购买时注意哪些风险（ ）
A、流动性风险 B、收益风险 C、本金风险 D、清盘风险
三、判断题：根据你的判断，认为对的在对应括号内打√，认为错的在对应
括号内打× （共25题，每题1分）
1、理财中心应尽快建立“营销服务中端客户、识别推介高端客户、培育分流潜力客户”的客户差异化服务流程（ ）
2、关于握手的礼仪规范：与客户握手时不能直视对方的眼睛，避免引起尴尬，要面带微笑，表现出你的真诚。（ ）
3、个人客户经理换岗或离职，在已按规定办理完工作交接后，一年内不得在原网点担任营业经理及网点负责人（ ）
个人信贷业务模拟上机考试（含初级、中级考试光盘）
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