星级员工评定考试-个人客户经理试题-个贷相关业务考题
5
在受理和调查时，为帮助你更准确地识别客户资信水平，下列系统中记载的信息将提供一条高效便捷的途径：
个人客户营销管理系统
个人信用信息基础数据库
个人客户关系管理系统
特别关注客户信息
6
申请个人汽车消费贷款时，车价是确定贷款金额的依据，但车价不包含（ ）。
汽车改装费用
汽车装饰费用
养路费
各类附加税、费
7
以下选项中，属于“个人信贷业务营销标准化工程”项目所定义市场营销体系的主要营销模式的是：
批发营销模式
定向营销模式
零售营销模式
代理营销模式
8
下列关于按揭项目的准入表述正确的是：
按揭项目的受理工作由贷款
星级员工评定考试-个人客户经理试题-风险管理考题
9
以下为个人客户经理风险管理的主要原则的是（ ）。
在办理业务、提供服务的过程中，应严格遵守“事前防范、事中控制、事后检查”的管理原则
加强对客户信息的管理和控制，严格遵守“为客户保密”的原则，积极防范道德风险和操作风险。
严格按照岗位职责设置业务权限，严禁串岗操作。
建立客户经理制度，要遵循“互相监督、分层管理”的原则。
10
属于个人客户经理必须遵守的原则有（ ）。
岗位分离原则
不办理临柜交易业务原则
不为客户代办业务原则
不私自为客户保管财物原则
11
理财客户经理小张为展示我行系统的先进性和人性化，让客户自己亲自体验我行的个人客户营销系统。小张的这一行为违反了（ ）。
星级员工评定考试-个人客户经理试题-客户关系管理技能考题
5
客户经理的专业性主要从、以下几个方面入手：
工作态度
专业素质
工作习惯
工作要求
6
客户经理的接触营销的后续工作：
提出交易请求，完成业务处理
与客户道别，做好跟进服务
结束销售任务
工作延续性
7
按照核心竞争力项目实施要求，个人客户关系维护工作主要包括（ ）模块。
理财或营销经理日常关系维护
大堂经理和非现金柜员关系维护
相关负责人维护管理
（纵向、横向）联动维护
8
个人客户经理管理系统–营销管理包括（ ）几个模块。
营销方案管理
营销任务管理
星级员工评定考试-个人客户经理试题-营销知识考题
3
“利添利”账户理财业务是通过将客户的活期储蓄存款与货币市场、长债等低风险基金连接，为客户进行有效的现金管理和投资管理。
4
优质客户服务体系流程有识别引导、接触营销、业务处理3个环节。
5
一般而言，机构投资者营销成本低，但服务成本高；相反，个人投资者营销成本高，但服务成本低。
6
职场营销指我行营销团队在当地经营效益良好的大中型企业和行政事业单位办公所在地开展的市场推广活动。
7
已被客户经理登记的优质客户，不能登记为待跟进客户。
8
客户经理A角可以查询本人管理的单一客户信息。
9
客户经理可以自行为客户保管各种存单、存折、有价证券。
10
客户办理理财金账户取款时，若该账户欠交年费或单项服务费，则不允许办理取款或销户业务。但批量代扣、
星级员工评定考试-个人客户经理试题-理财知识考题
2
根据规定，基金认购费率统一以净认购金额为基础收取，在计算相应认购费用时必须用统一的计价公式，以下公式中哪些是正确的（ ）。
认购费用=认购金额×认购费率
净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
认购份额=净认购金额/(基金份额面值)
认购费率=认购费用/净认购金额
3
我国金融市场分类主要由（ ）组成。
货币市场
资本市场
外汇市场
黄金市场
4
个人账户黄金买卖委托方式有哪几种？
双向委托
追加委托
止损委托
获利委托
5
“灵通快线”超短期理财产品目前国内市场上一款具有（ ）等特点的理财产品。
买入
星级员工评定考试-个人客户经理试题-金融产品知识考题
1
法院可直接到网点办理查询、冻结、扣划等手续，不需上级主管部门审批。
2
通知存款支取金额不足最低支取金额的，按活期存款利率计息。
3
银行卡密码挂失，需提供挂失密码的银行卡并提供本人有效身份证件，不能委托他人办理。
4
持牡丹灵通卡一次性提取现金20万元以上的，取款人必须至少提前一天以电话等方式预约，以便受理银行准备现金。
5
开立“理财金账户”后，您便会自动拥有一个活期单币种账户作为基本户，您使用“理财金账户”卡在ATM取款、自动存款机上存款、使用POS消费、缴纳银行费用，均使用该账户进行清算。
6
我行个人外汇买卖业务的品牌名称为“汇财通”。
7
牡丹灵通卡必须指定活期储蓄账户为基本账户，进而产生牡丹灵通卡账户。
2009年星级员工评定考试题库-个人客户经理部分
包含D1金融产品知识.xls D2理财知识.xls D3营销知识与技能.xls D4客户关系管理技能.xls D5风险管理.xls
4 某客户想将手中的澳元兑换成美元，此时银行的外汇宝牌价为澳元/美元=0.7495/0.7514，该客户应以（ ）与银行交易。 以1澳元=0.7495美元 以1澳元=0.7514美元 以1澳元=0.7495美元和0.7514美元的中间价 与银行协商后的汇率 a
5 单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（ ），为巨额赎回。 5% 10% 20% 50% b
6 根据中国证监会对基金类别的分类标准，（ ）以上的基金资产投资于股票的为股票型基金。 50% 60% 65% 70% b
7 假定某基金的总资产为35亿元，总负
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“星级员工”考试题库 – 个人客户经理岗位 – 客户关系管理技能单选题
题目 选项A 选项b 选项c 选项d 答案
理财人员想客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来管理和 运用资金所产生的收益和风险由（ ）承担。 客户 银行 银行与客户协商 银行与客户共同 a
沟通准备阶段的第一要务是（ ） 练习沟通技巧 准备接受拒绝 拟定沟通方案 确定沟通目标 d
下列选项不属于建立客户关系的内容是（ ） 明确目标客户 收集客户私人信息 处理投诉 维护客户关系 b
下列属于在沟通中打破客户自我设防的有效途径是（ ） 有一个好的开场白 以诚相待 封闭性问题 观
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“星级员工”考试题库 – 个人客户经理岗位 – 个贷相关业务单选题
题目 选项a 选项b 选项c 选项d 答案
下列关于贷款期限的表述正确的是 个人综合消费贷款的期限分为：6个月、1年、2年、3年、5年五个档次 个人质押贷款期限不得超过质押存单的到期日，若为多张存单质押，以距离到期日最近的时间确定贷款期限，且最长不得超过的3年 个人汽车消费贷款期限一般为5年，最长不超过8年 国家助学贷款期限最长不超过借款人毕业后的5年 b
下列选项中，属于土地使用权出让最高年限为40年的是： 居住用地 B 工业用地 C. 娱乐用地 D. 综合用地 c
个人贷款审查人对贷款申请资料的（ ）负责。 真实性和完整性 B 真实性和合规性 C. 完整性和合规性 D. 真实性、完整性和合规性 c
在网上银行申请的个人质押贷款的贷款出现逾期或账户
“星级员工”考试题库 – 个人客户经理岗位 – 个贷相关业务单选题
题目 选项a 选项b 选项c 选项d 答案
下列关于贷款期限的表述正确的是 个人综合消费贷款的期限分为：6个月、1年、2年、3年、5年五个档次 个人质押贷款期限不得超过质押存单的到期日，若为多张存单质押，以距离到期日最近的时间确定贷款期限，且最长不得超过的3年 个人汽车消费贷款期限一般为5年，最长不超过8年 国家助学贷款期限最长不超过借款人毕业后的5年 b
下列选项中，属于土地使用权出让最高年限为40年的是： 居住用地 B 工业用地 C. 娱乐用地 D. 综合用地 c
个人贷款审查人对贷款申请资料的（ ）负责。 真实性和完整性 B 真实性和合规性 C. 完整性和合规性 D. 真实性、完整性和合规性 c
在网上银行申请的个人质押贷款的贷款出现逾期或账户
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“星级员工”考试题库 – 个人客户经理岗位 – 金融产品知识单选题
题目 选项A 选项b 选项c 选项d 答案
基金申购是按（ ）的基金净值来计算申购份额的。 前日收市 当日收市 即时交易 后一日收市 b
个人网上债券买卖的申购债券总面值（元）必须是： 1000的整数倍 100的整数倍 10000的整数倍 100000的整数倍 b
参加“基金定投”计划申购最低起点金额为（ ）。 100元 200元 300元 500元 b
储蓄国债是指 财政部在境内发行，通过试点银行面向个人投资者销售的，不同于现有凭证式国债（含电子记账凭证式国债）的不可流通人民币债券 财政部在境内发行，通过试点银行面向个人投资者销售的，不同于现有凭证式国债的不可流通人民币债券
“星级员工”考试题库 – 个人客户经理岗位 – 客户关系管理技能单选题
题目 选项A 选项b 选项c 选项d 答案
理财人员想客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来管理和 运用资金所产生的收益和风险由（ ）承担。 客户 银行 银行与客户协商 银行与客户共同 a
沟通准备阶段的第一要务是（ ） 练习沟通技巧 准备接受拒绝 拟定沟通方案 确定沟通目标 d
下列选项不属于建立客户关系的内容是（ ） 明确目标客户 收集客户私人信息 处理投诉 维护客户关系 b
下列属于在沟通中打破客户自我设防的有效途径是（ ） 有一个好的开场白 以诚相待 封闭性问题 观
“星级员工”考试题库 – 个人客户经理岗位 – 营销知识与技能判断题.XLS题库下载
“星级员工”考试题库 – 个人客户经理岗位 – 营销知识与技能判断题.XLS题库下载
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“星级员工”考试题库 – 个人客户经理岗位 – 营销知识与技能多选题.XLS题库下载
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“星级员工”考试题库 – 个人客户经理岗位 – 营销知识与技能单选题
题目 选项a 选项b 选项c 选项d 答案
市场营销活动的处出发点和中心是（ ）。 推介产品 满足需求 创造利润 创造价值 b
从业人员进行营销活动的基本出发点，开发客户的首要环节是（ ）。 了解客户 选择目标客户 与客户建立信任 与客户沟通 b
分析研究和预测各细分市场时，银行不需要考虑的因素有（ ）。 细分市场的需求潜力、发展前景 细分市场的盈利水平、市场占有率 国外是否有这样的划分 银行对细分市场的投资与银行的目标和资源是否一致 c
某网点发现了一名优质客户，但由于客户经理正在接待客户，未能与该优质客户见面。那么，客户经理跟进工作必须在业务发生后的（ ）个工作日内进行。 1 2 3&n
“星级员工”考试题库 – 个人客户经理岗位 – 营销知识与技能单选题
题目 选项a 选项b 选项c 选项d 答案
市场营销活动的处出发点和中心是（ ）。 推介产品 满足需求 创造利润 创造价值 b
从业人员进行营销活动的基本出发点，开发客户的首要环节是（ ）。 了解客户 选择目标客户 与客户建立信任 与客户沟通 b
分析研究和预测各细分市场时，银行不需要考虑的因素有（ ）。 细分市场的需求潜力、发展前景 细分市场的盈利水平、市场占有率 国外是否有这样的划分 银行对细分市场的投资与银行的目标和资源是否一致 c
某网点发现了一名优质客户，但由于客户经理正在接待客户，未能与该优质客户见面。那么，客户经理跟进工作必须在业务发生后的（ ）个工作日内进行。 1 2 3&n
“星级员工”考试题库 – 个人客户经理岗位 – 理财知识判断题.XLS题库下载
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“星级员工”考试题库 – 个人客户经理岗位 – 理财知识单选题.XLS题库下载
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“星级员工”考试题库 – 个人客户经理岗位 – 金融产品知识多选题
题目 选项a 选项b 选项c 选项d 答案
关于零存整取储蓄未存或漏存的有关规定，下列说法正确的有： 未补存或漏存次数不限 未补存或漏存次数超过一次的视为违约 违约后存入的部分，按活期存款利率计付利息 漏存次数超过两次的视为违约 acd
银行代理销售的保险产品缴费方式有以下几种形式？ 趸交 年交 季交 月交 abd
预约周期转帐理财协议的预约周期有以下几种？ 按日 按月 按年 不固定 ab
非保证收益理财计划可以分为（） 浮动收益理财计划 非浮动收益理财计划 保本浮动收益理财计划 非保本浮动收益理财计划 cd
下列有关保险叙述正确的有（ ）。 保险具有转移风险和补偿损失作用&
“星级员工”考试题库 – 个人客户经理岗位 – 金融产品知识多选题
题目 选项a 选项b 选项c 选项d 答案
关于零存整取储蓄未存或漏存的有关规定，下列说法正确的有： 未补存或漏存次数不限 未补存或漏存次数超过一次的视为违约 违约后存入的部分，按活期存款利率计付利息 漏存次数超过两次的视为违约 acd
银行代理销售的保险产品缴费方式有以下几种形式？ 趸交 年交 季交 月交 abd
预约周期转帐理财协议的预约周期有以下几种？ 按日 按月 按年 不固定 ab
非保证收益理财计划可以分为（） 浮动收益理财计划 非浮动收益理财计划 保本浮动收益理财计划 非保本浮动收益理财计划 cd
下列有关保险叙述正确的有（ ）。 保险具有转移风险和补偿损失作用&
“星级员工”考试题库 – 个人客户经理岗位 – 金融产品知识单选题
题目 选项A 选项b 选项c 选项d 答案
基金申购是按（ ）的基金净值来计算申购份额的。 前日收市 当日收市 即时交易 后一日收市 b
个人网上债券买卖的申购债券总面值（元）必须是： 1000的整数倍 100的整数倍 10000的整数倍 100000的整数倍 b
参加“基金定投”计划申购最低起点金额为（ ）。 100元 200元 300元 500元 b
储蓄国债是指 财政部在境内发行，通过试点银行面向个人投资者销售的，不同于现有凭证式国债（含电子记账凭证式国债）的不可流通人民币债券 财政部在境内发行，通过试点银行面向个人投资者销售的，不同于现有凭证式国债的不可流通人民币债券