《银行业从业人员资格认证考试职业操守》试题
单位： 姓名： 分数：
本试卷皆为客观试题，分为单项选择题、多项选择题和判断题三种题型，总分100分。
二、多项选择题（共20小题，每小题2分，合计40分。多选、少选、选错都不倒扣分）
在以下各小题所给出的选项中，至少有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。
1.依《银行业业人员职业操守》规定，下列各项属于从业基本准则的是：（ ）
A.诚实信用
B.守法合规
C.专业胜任
D.勤勉尽职
E.公平对待
2.银行业从业人员应
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第十章 银行管理基础
第一节 管理的概念
一、什么是管理
管理是一个过程，是让别人与自己一道去实现既定的目标，是一切有组织的集体活动所不可缺少的要素。
二、管理的基本特征
（一）管理的主体是管理者
（二）管理的任务、职能与层次
管理的任务为：设计和维持一种环境，使在这一环境中工作的人们能够用尽可能少的支出，实现既定目标。在管理活动中，管理者都要承担计划、组织、人员配备、指导与领导、控制这五个基本职能。一个组织通常分成 三个管理层次，即上层主管人员、中层主管人员、基层主管人员。
（三）管理的核心是处理好人际关系
第二节 管理的基本方法
一、目标管理
目标管理是组织根据其发展的总目标制定总计划，并根据总计划调配人员，调整组织，确定组织结构后对总目标进行层层分解，一直到每一个员工个人，保证各级组织和每个个人都有确定的符合总目标的分目标，并制定相应的计划和实施细则。
（一）目标管理适用范围
2009年银行从业资格考试公共基础模拟试题集下载
一、单选题
1.中国银行业协会的日常办事机构为（D）。
A．会员大会
B．理事会
C．常务理事会
D．秘书处
2.我国三大政策性银行成立于（A）年。
A．1994
B．1995
C．1996
D．1998
3.承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是（B）。
A．中国农业银行
B．中国农业发展银行
C．中国进出口银行
D．国家开发银行
4.关于股份制商业银行的下列说法中错误的是（D）。
A．在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求。
B．打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高
C．在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展<
银行业从业资格认证考试CCBP公共基础各章测试及模拟试题下载
练习题
(一)单选题
在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1.()年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。
A.2000 B.2001 C.2002 D.2003
2.()负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
A.中国人民银行 B.中国银行业监督管理委员会 C.国务院 D.中国银行业协会
3.银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的()。
A.现场检查 B.监管谈话 C.非现场监管 D.信息披露监管
4.中国银行业协会的日常办事机构为()。
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第2章 银行经营环境
一、经济环境
银行是在经济发展过程中产生的，其发展的根本动力是经济发展中的投融资需求和服务性需求。经济环境构成银行运行的基础条件和背景，经济发展状况直接决定和影响银行经营状况。
1、宏观经济运行：宏观经济状况包括经济发展水平、状况和前景等方面。
宏观经济状况 对银行的影响
经济发展水平 决定了银行的资金实力、业务种类和经营范围。
经济发展状况和前景 影响经济主体的收入、资产价值和对未来的信心，从而对银行的经营管理产生直接影响。
（1）宏观经济发展目标及其衡量指标
宏观经济发展目标 衡量指标 指标释义
经济增长 国内生产总值 GDP：本国居民和外国居民在一定时期内所生产的、以市场价格表示的产品和劳务总值。区分国内生产（常住居民生产）和国外生产。
充分就业 失业率 指劳动力
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1.自1984年1月1日起,中国人民银行开始专门行使中央银行的职能,所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至:( C )A 中国银行 B 交通银行 C 工商银行 D 建设银行
2.下面哪些是属于中国人民银行的职责范围:( ABCDE )A.发布与履行其职责相关的命令和规章B.发行人民币,管理人民币流通C.监督管理黄金市场D.负责金融业的统计、调查、分析和预测E.从事有关的国际金融活动
3.下列属于银监会的监管理念的是:( ABDE )
A.管风险 B.提高透明度 C.管机构 D.管法人E、管内控
4.银监会的监管目标是监管者追求的基本目标(B )A(对) B(错) 银监会的监管目标是监管者追求的最终效果或最终状态：1、审慎有效监管，保护存款人和消费者利益；2、增进市场信心；3、通过宣传教育工作和相关信息批露，增进公众对现代金融了解；4、努力减少金融犯罪
银行业从业人员资格认证考试辅导材料——公共基础考试5组练习题下载
一、单选题：
1、银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其（ ）蒙受损失的可能性。
A.存款 B.资产和预期收益 C.声誉 D.自有资本金
标准答案：b
2、关于国家风险，说法正确的是（ ）。
A.通常在债权人的控制范围之内 B.在同一国家范围内不存在国家风险
C.个人不会遭受国家风险带来的损失 D.国家风险有由债权人所在国家的行为引起
标准答案：b
3、由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将（ ）看做对其市场价值最大的威胁。
A.市场风险 B.声誉风险 C.法律风险 D.流动性风险
标准答案：b
4、在银行风险管理
银行业从业人员资格认证考试辅导材料——公共基础考试辅导习题集答案解释下载
在每道练习题答案解释之后的括号内，标有中国银行业从业人员资格认证编写的《
银行业从业人员资格认证考试辅导材料——公共基础》(试用版)中对应内容所在页码，以下各章
同。
（一）单选题
1. 答案D
2003 年，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新设立的银监会行使。（第3页）
2. 答案B
《银行业监督管理法》第二条规定：“国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及
其业务活动监督管理的工作。”（第5 页）中国的银行业监督管理机构是中国银行业监督管理委
员会。（第4 页）
3. 答案A
题干是银监会“现场检查”这一监管措施的定义。选项中四种监管措施的要点在于：“非现场监
管”主要是收集数据资料基础上的分析评价；“现场检查”主要是实地查阅资料和访谈基础上的
分析评价；“监管谈话”主要是与银行业金融机构的董事、高管进行谈
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第一篇
第1章 中国银行业概况
一、考试大纲
二、知识要点提示
三、练习题
参考答案
第2章 银行经营环境
一、考试大纲
二、知识要点提示
三、练习题
参考答案
第3章 银行主要业务
一、考试大纲
二、知识要点提示
三、练习题
参考答案
第4章 银行管理
一、考试大纲
二、知识要点提示
三、练习题
参考答案
第二篇 银行业相关法律法规
一、考试大纲
二、知识要点提示
三、练习题
参考答案
第三篇 银行业从业人员职业操守
一、考试大纲
二、练习题
参考答案
模拟试题1
第1 篇 银行知识与业务
第1 章 中国银行体系概况
说明：在每道练习题答案解释之后的括号内，标有中国银行业从业人员资格认证办公室编写、
2008 年8 月出版的银行业从业人员资格认证考试辅导材料《公共基础》中对应内容所
在页码，以下各章同。从以往的考试经验来看，考题范围以考试大纲为准，不完全拘
泥于教材内容，所以本习题集中也有少部分内容在教材中没有直接的解释。
（一）单选题
1. 答案B
改革开放以后，中国工商银行、中国农业银行、中国银行及中国建设银行逐步得以建立、
恢复和发展，曾被称为四大专业银行，其分工是：工商银行专门经营工商信贷和个人储
蓄业务，农业银行专门经营农村金融业务，中国银行专门经营外汇业务并管理国家外汇，
建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务。故A、C、D 选项说法正确。（第14
页）。制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定是中国人民银行的职
能。故B 选项说法不正确。（第4 页）
三、练习题
(一)单选题
在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1.()年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。
A.2000 B.2001 C.2002 D.2003
2.()负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
A.中国人民银行 B.中国银行业监督管理委员会 C.国务院 D.中国银行业协会
3.银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的()。
A.现场检查 B.监管谈话 C.非现场监管 D.信息披露监管
4.中国银行业协会的日常办事机构为()。
A.会员大会 B.理事会 C.
银行从业资格认证考试公共基础模拟试题二答案解析
参考答案
（一）单选题
1B 2A 3C 4B 5A 6A 7D 8B 9A 10B
11D 12A 13B 14B 15C 16C 17C 18B 19B 20D
21A 22B 23A 24D 25D 26D 27B 28A 29A 30C
31D 32A 33C 34D 35A 36B 37B 38C 39D 40C
41B&[FS:PAGE]nbsp;42C 43D 44A 45C 46C 47B 48C 49B 50C
51A 52C 53A 54D 55B 56D 57A 58C 59A 60C
61B 62A 63B 64C 65C 66C 67B 68C 69C 70D
71D 72B 73D 74D 75A 76D 77D 78D 79D 80D
（二）多选题
1ACD 2ABCD 3BCD 4AC 5BC 6AD 7ABCD 8ACD 9AD 10ACD
CCBP中国银行业从业人员资格认证公共基础考试模拟试题一答案解析
参考答案
（一）单选题
1C 2C 3B 4B 5C 6B 7C 8C 9A 10D
11C 12B 13D 14B 15D 16D 17B 18C 19B 20C
21B 22A 23C 24A 25C 26B 27B 28B 29D 30B
31C 32A 33A 34B 35B 36D 37B 38C 39A 40D
41B 42B 43A 44B 45D 46C 47D 48C 49D 50C
51D 52D 53D 54C 55A 56B 57D 58B 59D 60D
61A 62C 63D 64B 65D 66D 67A 68B 69B 70D
71C 72B 73B 74C 75B 76A 77A 78A 79D 80C
（二）多选题
1ABCD 2ABCD 3AB 4BC 5BCD 6CD 7AD 8ABD 9ABCD 10ABD<
中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试辅导教材 – 银行业相关法律法规 – 商事法律基本规定 – 会员资料
公司法律制度
第一节 公司和公司法概述
一．公司概述
（一）公司的概念
公司是依法设立的以营利为目的的社团法人
（二）公司的产生和发展
（三）公司的作用
（四）公司的种类
1．大陆法系国家公司立法中的分类
无限责任公司；两合公司；股份有限公司；股份两合公司；有限责任公司
2．公司的其他分类
人合公司和资合公司；封闭公司和开放公司；本国公司、外国公司和多国公司；母公司和子公司；总公司与分公司
二．公司法概述
（一）公司法的概念
公司法是规定公司设立、变更、解散及公司的组织管理活动的法律规范的总称。公司法既是组织法，也是行为法
（二）我国的公司立法
三、我国公司法对公司的一般规定
（一）公司的涵义和法律地位
我国公司法所
CCBP中国银行业从业人员资格认证公共基础考试辅导习题集 – 第三篇 银行业从业人员职业操守 练习题以及答案解析
第三篇 银行业从业人员职业操守
练习题
（一）单选题
在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1.制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员_______，提高中国银行业从业人员整体素质和___ __，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。（）
A.职业纪律，职业道德 B.职业行为，职业道德水准
C.职业操守，职业纪律 D.职业道德，职业操守水平
2.银行业从业人员不包括（）。
A.银行工作人员 B.信托公司工作人员 C.汽车金融公司工作人员 D.证券公司工作人员
3.银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力是（）准则。
A.守法合规 B.专业胜任 C.勤
CCBP中国银行业从业人员资格认证公共基础考试辅导习题集 – 第二篇 银行业相关法律法规 练习题以及答案解析 – 会员资料
第二篇 银行业相关法律法规
练习题
（一）单选题
在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要
求，请将正确选项的代码填入括号内。
1.《中国人民银行法修正案》于（）通过。
A.1995年3月18日 B.2001年12月27日 C.2003年12月27日 D.2005年3月18日
2.就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会
第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是（）。
A.中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能
B.中国人民银行开始行使反洗钱的职能
C.中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会
D.中国人民银行开始行使直接检查监督权
3.银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为（）。
A.1年 B.
中国银行业从业人员资格认证考试13组公共基础知识自测练习题
1.自1984年1月1日起,中国人民银行开始专门行使中央银行的职能,所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至:()
A 中国银行 B 交通银行 C 工商银行 D 建设银行
2.下面哪些是属于中国人民银行的职责范围:()
A.发布与履行其职责相关的命令和规章 B.发行人民币,管理人民币流通
C.监督管理黄金市场 D.负责金融业的统计、调查、分析和预测
E.从事有关的国际金融活动
3.下列不属于银监会的监管理念的是:()
A.管风险 B.提高透明度 C.管机构 D.管法人
4.银监会的监管目标是监管者追求的基本目标（ ） A(对) &nbs
银行业资格考试习题《公共基础》考前模拟试题最新试卷增强版 – 会员查看资料
(一)单选题
银行财务报表中反映企业某一时点状况的静态报表是(B )。
A．利润表
B．资产负债表
C．现金流量表
D．财务报表附注
(A )是指按照企业经济业务是否实际发生为标准，而不是按照是否实际收到现金来确认收入和费用。
A．权责发生制
B．配比原则
C．收付实现制
D．收付现金制
以下不属于会计结果的是(D )。
A．资产负债表
B．利润表
C．现金流量表
D．所有者权益
下列有关现金流量表的说法正确的是(D )。
A．现金流量表是反映企业某一时点状况的静态报表
B．现金流量表反映的是会计利润
C．现金流量强调的是权利义务有没有转移
银行业资格考试习题《公共基础》考前模拟试题最新试卷增强版
(一)单选题
银行财务报表中反映企业某一时点状况的静态报表是(B )。
A．利润表
B．资产负债表
C．现金流量表
D．财务报表附注
(A )是指按照企业经济业务是否实际发生为标准，而不是按照是否实际收到现金来确认收入和费用。
A．权责发生制
B．配比原则
C．收付实现制
D．收付现金制
以下不属于会计结果的是(D )。
A．资产负债表
B．利润表
C．现金流量表
D．所有者权益
下列有关现金流量表的说法正确的是(D )。
A．现金流量表是反映企业某一时点状况的静态报表
B．现金流量表反映的是会计利润
C．现金流量强调的是权利义务有没有转移
D．一笔业务只
中国银行业从业人员资格认证考试公共基础考试辅导习题集样题
《公共基础考试辅导习题集》
样题
（一）单选题
在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1. 李先生在2007年2月1日存入一笔1,000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率0.72%，则他能取回的全部金额是（ ）。（扣除20%利息税后）
A. 1,000.45元
B. 1,000.60元
C. 1,000.56元
D. 1,000.48元
2. 单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理（ ）。
A. 现金缴存
B. 借款相关的业务
C. 转账结算
D. 现金支取
3. 银行外币存款业务的主要币种不包括（ ）
中国银行业从业人员资格认证考试13组公共基础知识自测练习题
1.自1984年1月1日起,中国人民银行开始专门行使中央银行的职能,所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至:()
A 中国银行 B 交通银行 C 工商银行 D 建设银行
2.下面哪些是属于中国人民银行的职责范围:()
A.发布与履行其职责相关的命令和规章 B.发行人民币,管理人民币流通
C.监督管理黄金市场 D.负责金融业的统计、调查、分析和预测
E.从事有关的国际金融活动
3.下列不属于银监会的监管理念的是:()
A.管风险 B.提高透明度 C.管机构 D.管法人
4.银监会的监管目标是监管者追求的基本目标（ ） A(对) &nbs
《银行业从业人员资格认证考试辅导教材——公共基础》
《银行业从业人员资格认证考试辅导教材——个人理财》
《银行业从业人员资格认证考试辅导教材——风险管理》
银行从业资格考试公共基础考试辅导习题集第3套模拟试题
（一）单选题
在以下各小题所给出的 4 个选项中，只有 1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码 填入括号内。
1.自 1984 年 1 月 1 日起，中国人民银行所承担的工商信贷和储蓄业务职能移交至新设立 的（ ）。
A. 中国银行
B. 中国建设银行 C. 中国工商银行 D. 中国农业银行
2.2003 年 12 月 27 日修订后的《中国人民银行法》规定了中国人民银行的职能，下列不 属于中国人民银行职能的是（ ）。
A. 制定和执行货币政策
B. 管理中央公共财政支出
C. 防范和化解金融风险
D. 维护金融稳定
&nbs
银行从业资格考试公共基础考试辅导习题集第3套模拟试题答案及解释
（一）单选题
1.答案：C
自 1984 年 1 月 1 日起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，所承担的工商信 贷和储蓄业务职能移交至新设立的中国工商银行。（第 3 页）
2.答案：B 2003 年 12 月 27 日修订后的《中国人民银行法》第二条规定了中国人民银行的职能：“中 国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳 定。”B 选项中，管理中央公共财政支出是财政部的职能。（第 3 页）
3.答案：D 制定和执行货币政策；发行人民币，管理人民币流通；经理国库都是中国人民银行总行 的职责，故 A、B、C 选项错误。（第 3~4 页）
4.答案：D 目前，中国银行业协会的会员单位包括：政策性银行、大型商业银行、中小商业银行、 资产管理公司、中央国债登记结算有限责任公司、中国邮政储蓄银行、农村商业银行、 农村合作银行、农村信用社联合社。准会员单位包括：各省（自治区、直辖市、计划单 列市）银行业
银行业从业人员资格考试基础部分专业名词重点解释
货币市场－－其交易资产期限在1年以内，功能在于满足短期流动性需求，包括：
银行间同业拆借市场－－商业银行调剂超额准备金余额形成的市场
商业票据市场－－以商业汇票的发行、承兑、转让和贴现形成的市场
可转让定期存款单市场－－可转让定期存款单是银行发给存款人按一定期限和约定利率计算，到期前可以在二级市场上流通转让的证券化存款凭证所形成的市场
短期债券市场－－所交易债券剩余期限在1年以内的市场（我国：短期融资券）
债券回购市场－－以有价证券作为抵押品拆借资金的信用行为所形成的市场
中央银行票据市场
资本市场－－交易资产期限在1年以上或者没有到期期限的金融市场，具有风险定价的功能，包括：
股票市场－－未上市公司首次发行股票称为初次发行（IPO），已上市公司再次发行股票称为增发
债券市场－－根据发行主体的不同，债券可以划分为政府债券、公司债券和金融 债券三大类
发行市场（一级市场）－－证券最初发行的市场
（一）单选题
在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1.（）是中国的中央银行，负责制定和执行货币政策。
A.中国银行 B.中国人民银行 C.国家开发银行 D.中国银行业监督管理委员会
2.银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准属于监管措施中的（）。
A.市场准人 B.非现场监管 C.监管谈话 D.信息披露监管
3.《银行业监督管理法》中对于银行业监督管理的目标的叙述中不包括（）。
A.促进银行业的合法、稳健运行 B.维护公众对银行业的信心 C.维护银行业合法权益 D.提高银行业竞争能力
4.银监会的全称是（）。
A.中国银行监督管理委员会 B.中国银行业监督管理委员会 C.中国银监会 D.银行监督管理委员会
5.CBA的中文名称是（）。
A.中国银行业协会 B.中国银行协会 C.中国银行业公会 D.注册银行分析师
（一）单选题
在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1.属于中国人民银行职责的是（）。
A.制定银行业金融机构的审慎经营规则
B.统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布
C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
D.对有违法经营、经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销
2.下列选项中不属习瑕监会的监管职责的是（）。
A.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理
B.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取纬
C.负责统一编制金融业的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布
D.对银行业自律组织的活动进行指导和监督
3.在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出银行业监管的新理念不包括（）。
A.管风险 B.管保险 C.管法人 D.管内控
4.以下
CCBP中国银行业从业人员资格认证公共基础考试辅导习题集 – 第三篇 银行业从业人员职业操守 练习题以及答案解析
第三篇 银行业从业人员职业操守
练习题
（一）单选题
在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1.制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员_______，提高中国银行业从业人员整体素质和___ __，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。（）
A.职业纪律，职业道德 B.职业行为，职业道德水准
C.职业操守，职业纪律 D.职业道德，职业操守水平
2.银行业从业人员不包括（）。
A.银行工作人员 B.信托公司工作人员 C.汽车金融公司工作人员 D.证券公司工作人员
3.银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力是（）准则。
A.守法合规 B.专业胜任 C.勤
CCBP中国银行业从业人员资格认证公共基础考试辅导习题集 – 第二篇 银行业相关法律法规 练习题以及答案解析
第二篇 银行业相关法律法规
练习题
（一）单选题
在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要
求，请将正确选项的代码填入括号内。
1.《中国人民银行法修正案》于（）通过。
A.1995年3月18日 B.2001年12月27日 C.2003年12月27日 D.2005年3月18日
2.就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会
第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是（）。
A.中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能
B.中国人民银行开始行使反洗钱的职能
C.中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会
D.中国人民银行开始行使直接检查监督权
3.银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为（）。
A.1年 B.2年 C.3年 D.5年<
CCBP中国银行业从业人员资格认证公共基础考试辅导习题集 – 第4章 银行管理 练习题以及答案解析
练习题
（一）单选题
在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1.银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其（）蒙受损失的可能性。
A.存款 B.资产和预期收益 C.声誉 D.自有资本金
2.关于国家风险，说法正确的是（）。
A.通常在债权人的控制范围之内 B.在同一国家范围内不存在国家风险
C.个人不会遭受国家风险带来的损失 D.国家风险由债权人所在国家的行为引起
3.由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将（）看做对其市场价值最大的威胁。
A.市场风险 B.声誉风险 C.法律风险 D.流动
CCBP中国银行业从业人员资格认证公共基础考试辅导习题集 – 第1章 中国银行业概况 练习题以及答案解析
练习题
(一)单选题
在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1.()年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。
A.2000 B.2001 C.2002 D.2003
2.()负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
A.中国人民银行 B.中国银行业监督管理委员会 C.国务院 D.中国银行业协会
3.银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的()。
A.现场检查 B.监管谈话 C.非现场监管 D.信息披露监管<
中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试辅导教材 – 银行业从业人员职业操守（15%）
银行业从业人员职业操守（15%）
从业基本准则：诚实信用；守法合规；专业胜任；勤勉尽职；保护商业秘密与客户隐私；公平竞争
银行业从业人员与客户：熟知业务；监管规避；岗位职责；信息保密；利益冲突；内幕交易；了解客户；反洗钱；礼貌服务；公平对待；风险提示；信息披露；授信尽职；协助执行；礼物收送；娱乐及便利；客户投诉
银行业从业人员与同事：尊重同事；团结合作；互相监督
银行业从业人员与所在机构：忠于职守；争议处理；离职交接；兼职；爱护机构财产；费用报销；电子设备使用；媒体采访；举报违法行为
银行业从业人员与同业人员：互相尊重；交流合作；同业竞争；商业保密与知识产权保护
银行业从业人员与监管者：接受监管；配合现场检查；配合非现场监管；禁止贿赂及不当便利
银行业从业人员职业操守 <
中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试辅导教材 – 银行业相关法律法规 – 商事法律基本规定
公司法律制度
第一节 公司和公司法概述
一．公司概述
（一）公司的概念
公司是依法设立的以营利为目的的社团法人
（二）公司的产生和发展
（三）公司的作用
（四）公司的种类
1．大陆法系国家公司立法中的分类
无限责任公司；两合公司；股份有限公司；股份两合公司；有限责任公司
2．公司的其他分类
人合公司和资合公司；封闭公司和开放公司；本国公司、外国公司和多国公司；母公司和子公司；总公司与分公司
二．公司法概述
（一）公司法的概念
公司法是规定公司设立、变更、解散及公司的组织管理活动的法律规范的总称。公司法既是组织法，也是行为法
（二）我国的公司立法
三、我国公司法对公司的一般规定
（一）公司的涵义和法律地位
我国公司法所称的公司，是指依照公司法在中
中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试辅导教材 – 银行知识与业务（60%）
中国银行业概况
中央银行、监管机构与自律组织
中国人民银行：是中华人民共和国的中央银行。中国人民银行在国务院领导下,制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定。货币政策目标是保持货币币值的稳定,并以此促进经济增长。中国人民银行履行下列职责:
(一)发布与履行其职责有关的命令和规章；
(二)依法制定和执行货币政策；
(三)发行人民币,管理人民币流通；
(四)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；
(五)实施外汇管理,监督管理银行间外汇市场；
(六)监督管理黄金市场；
(七)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；
(八)经理国库；
(九)维护支付、清算系统的正常运行；
(十)指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测；
(十一)负责金融业的统计、调查、分析和预测；
(十二)
中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试辅导教材 – 银行业相关法律法规 – 银行业监管及反洗钱法律规定
银行业监督管理措施
第三十三条 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。
第三十四条 银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列措施进行现场检查：
（一）进入银行业金融机构进行检查；
（二）询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；
（三）查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存；
（四）检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
进行现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批准。现场检查时，检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和检查通知书；检查人员少于二人或者未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查。
第三十五条 银行业
中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试辅导教材 – 银行业相关法律法规 – 票据法律制度
经济法讲义——第十二章票据法律制度
【考点一】票据法律关系
1.票据关系与票据法上的非票据关系
（1）票据关系是指当事人之间基于票据行为而发生的债权债务关系；
（2）票据法上的非票据关系则是指由票据法所规定的，不是基于票据行为直接发生的法律关系；
（3）票据关系是票据当事人之间的基本法律关系，票据法上的非票据关系，是为了保障票据关系中当事人
权利义务的实现，由法律另外作出的相应规定。?
2.票据关系与票据的基础关系
(1)票据关系一经形成，就与基础关系相分离，基础关系是否存在，是否有效，对票据关系都不起影响作
用。
(2)票据关系因一定原因失败，亦不影响基础关系的效力。
3. 即使票据当事人签发、取得和转让了没有真实的交易关系和债权债务关系的票据，只要该票据符合
中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试辅导教材 – 银行业相关法律法规 – 担保法律制度
第一节 担保法律制度概述
一．担保的概念和意义
担保是为保障债权债务关系的实现而设立的。从债权角度看，担保是保障债权人债权实现的民事法律行为；从债务角度看，担保也是保证债务人债务履行的民事法律行为。而担保法律制度则是规定担保这一民事法律行为的法律规范的总称
保障合同的履行、债的实现，对于建设我国社会主义市场经济具有重要意义
二．担保的适用范围、种类和性质
担保是一种合同行为，必须由担保各方当事人意思表示一致才能成立，因此一方面债权人不能强令债务人提供担保，另一方面也决定了担保只能适用于约定之债的领域
通过对我国实践经验的总结和对国外经验的借鉴，我国《担保法》规定了五种担保方式，即保证、抵押、质押、留置和定金。上述担保方式又可根据各自的不同性质分为人保、物保和金钱担保
(三)担保的性质
担保合同以主合同的存在为前提、为根据，是主合同的从合同。担保合同另有
CCBP中国银行业从业人员资格认证公共基础考试辅导习题集 – 第2章 银行经营坏境 练习题以及答案解析
练习题
（一）单选题
在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1.国民经济发展的总体目标一般包括（）。
A.经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡
B.经济增长、区域协调、物价稳定和国际收支平衡
C.经济增长、充分就业、物价稳定和进出口增长
D.经济增长、区域协调、物价稳定和进出口增长
2.目前，我国统计部门公布的失业率为（）。
A.城镇登记失业率
B.农业户口登记失业率
C.全部登记失业人数与全国人口的比例
D.城镇登记失业人数占城镇从业人数的百分比
3.劳动力人口是指（）。
A.年龄在18周岁以上的人的全体
B.年龄在16周岁
CCBP中国银行业从业人员资格认证公共基础考试辅导习题集 – 第3章 银行主要业务 练习题以及答案解析
练习题
（一）单选题
在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1.存款是银行最主要的（）。
A.投资业务 B.风险暴露 C.资金用途 D.资金来源
2.2004年10月29日，中国人民银行决定，金融机构（城乡信用社除外）（）存款利率。
A.可以自由浮动 B.可以上浮 C.可以下浮 D.只能有一个
3.存款业务按客户类型，分为个人存款和（）。
A.储蓄存款 B.外币存款 C.对公存款 D.定期存款
4.定期存款和活期存款是按照（）区分的。
A.客户类型不同 B.存款期限不同 C.存款币种不同 D.账户种类不同
5.个人存款开户时需出示并如实登记身
经济金融基础知识题库
包含单选、多选、判断三种题库
1 判断 1 需求定理说明在影响需求量的其他因素不变的条件下，对于一种商品的需求量与其价格之间存在着反方向关系。 是 否 2
2 判断 1 供给定理是说明商品本身价格与其供给量之间关系的理论。 是 否 2
3 判断 1 供给定理说明在影响供给量的其他因素不变的条件下，某商品的供给量与其价格成同方向的变动。 是 否 2
4 判断 1 均衡价格是指一种商品的市场需求与其市场供给相等时的价格。 是 否 2
5 判断 1 均衡价格由需求和供给决定,所以,需求的变动和供给的变动，就会引起均衡价格和均衡数量发生变动。 是 否 2
6 判断 1 经济增长是指一个国家或地区经济、政治、社会文化、自然环境、结构变化等方面的均衡、持续和协调的发展。 是 否 2
7 判断 1 经济发展是指一个国家或地区经济、政治、社会文化、自然环境、结构变化等方面的均衡、持续和协调的发展。 是 否 2
8 判断 1 经济增长是指一个国家或地区在一定时期内由于就业人数的增加，资金的积累和技术进步等原因，经济规模在数量上的扩大，通常用国内生产总值、国民收入的增长来衡量。 是 否 2
9 判断 2 经济发展是指一个国家或地区在一定时期内由于就业人数的增加，资金的积累和技术进步等原因，经济规模在数量上的扩大，通常用国内生产总值、国民收入的增长来衡量。 是 否 2
10 判断 2 经济周期是指总体经济活动的扩张和收缩交替反复出现的过程，也称经济波动。 是 否 2
11 判断 2 海关进出口总额是指实际进出口我国国境的货物总金额。 是 否 2