CICFP注册理财规划师综合案例复习教材 – 理财规划案例
假设王自强先生与张怡君小姐是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金
融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息:
一．案例成员:
姓名 年龄 家庭成员 职业 身体状况
王自强 43 两年前与前妻离婚 小企业主 佳
张怡君 38 三年前丧偶 国营单位职工 佳
王小莉 10 王自强与前妻女儿，由王抚养 学生 佳
张丽萍 8 张怡君与前夫的女儿，从母姓 学生 佳
陈芳 76 王自强的母亲，由王抚养 已退休 行动不便需看护
二．收支情况
(1) 王自强先生于5 年前创业，拥有一家30 名员工的个人独资企业——自强制鞋厂，目前
业务稳定。前一年底的财务报表如附件一。王先生与前妻的离婚协议中，承诺在离婚后
五年内，每月固定支付前妻的生活费2,000 元。王先生每月还需负担母亲的生活费与看
护费4,000 元，预计还要负担5 年左右