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中级财资管理师教材案例分析-AF集团有限公司现金管理项目

集团账户综合运用 实现资金集中管理
奠定双方合作双赢基础
——AF集团有限公司现金管理项目

AF集团有限公司（以下称“AF公司”）是K省内通信主导运营企业，与众多金融机构建立合作关系，Q行与其长期合作的内容多限于上门收款、代收信息费等劳动密集型业务，存款定期划归他行，未能成为

一、业务背景
AF公司是K省内通信主导运营企业，用户总数达

二、业务需求
（一）客户端管理要求
AF公司注重内部资金管理，已初步形成两级资金管理模式：

总体思路：根据集中化整体目标，启动

对银行端的合作需求包括：
1.收入集团账户方案，

4.选择一家银行，开设全省结算账户，实施支出集团账户方案。

（二）需求分析

Q行认真研读该公司资金集中化方案与推进计划，在充分理解其现金管理需求的基础上，对客户需求进行归纳：
1.收入集团账户方案：

5.银企互联平台配套需求：

三、营销过程

（一）即时响应，组团出击，赢得客户第一印象分

四、方案设计思路和详细的服务方案
（一）方案设计思路

第六部分 银企互联平台配套服务

第七部分 银企对账服务及其他

五、项目实施成果
项目投产后，AF公司在Q行开设了

六、营销团队简介
Q行高度重视AF公司的服务需求

中级财资管理师教材案例分析-X药集团有限公司现金管理服务案例

深入把握客户需求 制定贴身金融服务方案
战胜竞争对手
——X药集团有限公司现金管理服务案例

一、业务背景
X药集团有限公司（以下简称“X药集团”）是国内特大型医药企业之一，拥有24家控股子公司，140多个销售办事处遍布全国各大中心城市，

二、业务需求

（一）建立合理的账户体系，

（五）其他需求

三、营销过程
近年来，随着其他商业银行的介入，我行面临严峻的竞争考验，尤其在

（一）适时突破、找准切入点
由于受集团下属企业不良贷款因素影响，过去我行对

（二）

（三）强化服务，巩固合作关系

四、方案设计思路及详细的服务方案

（一）客户特点及需求分析

（二）方案设计总体思路

五、项目实施成果
通过我行现金管理服务，银企双方在互惠共赢的基础上得到了全面的发展。
（一）客户收益

中级财资管理师教材案例分析-PS公司创新全球现金管理服务方案

案例三

创新全球现金管理带动业务合作全面升级
——PS公司现金管理服务方案

一、业务背景
（一）客户基本情况
PS公司是全球电力电缆和通讯电缆领域的龙头企业，总部位于意大利，前身是

欧洲的电线电缆商一直占据着全球主导地位，其中。。更代表了电线电缆行业技术革新的方向。

PS在中国投资了1家贸易公司和4个制造工厂，分别在上海、无锡、宝应和天津。自1999进入中国市场后，PS在中国的市场份额不断扩大，经营业绩稳步上升，2007年销售额近15.35亿人民币。在PS集团全球性技术和管理支持下，PS（中国）已经成为中国电缆产品市场的重要供应商。

为了进一步拓展中国市场，PS将于2008年6月成立PS（中国）有限公司（以下简称PS中国），PS中国将成为PS在中国的总部，并实行集中的投资和财务管理。

（二）与我行业务合作情况

二、业务需求
中国工商银行（以下简称ICBC）在全面深入了解PS中国现金管理需求的基础上，为PS中国量身定制了本方案。ICBC对PS中国需求的了解，不仅 。。体系中主要存在以下几方面的需求：
1.资金的

三、方案设计思路
（一）总体设想
利用高效的银行系统和多样化金融产品

四、详细服务方案介绍
（一）账户设立
1.PS中国账户设立及管理

五、项目实施成果
1.人民币存款收益
我行为PS中国提供现金管理服务，通过