AFP结业案例-王美丽小姐单身女郎购房养亲全方位理财规划报告书及EXCEL演算表（2）

基本假设

1)三险一金缴费比例为：养老保险金8%，医疗保险金2%，失业保险 金1%，住房公积金12%。

基本假设

7) 收入成长率5%、个人支出成长率4%，学费成长率 %、房价成长率 4%、通货膨胀率 %、实质投资报酬率4%，房屋折旧率 %。

理财目标

1）王小姐希望尽快替父亲还清债务。
2）在还清父亲债务之后，尽快在北京买一套70平米左右的房子， 总价约150万元。

未雨绸缪
统筹规划

家庭财务分析（可支配收入）

家庭财务分析

家庭财务比率计算

家庭财务诊断（一）

• 1）您的家庭结余比率较高，可实现

家庭财务诊断（二）

• 4）您的紧急预备金倍数过低，需

家庭财务诊断（三）

• 家庭总体财务状况评价

王小姐是家庭的主要生活支柱，个人或

未雨绸缪 游刃有余

保险需求规划表

保险产品配置