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AFP理财案例大全-程建国家庭理财规划PPT报告书

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理财案例分析

程建国家庭理财规划

程建国家庭理财规划书
非凡理财工作室
小组成员
组长:……………)
家庭理财规划书目录
责任声明
客户基本资料
财务状况及分析
客户理财目标
理财方案

非凡理财工作室声明:
尊敬的程先生您好:
非常荣幸给您提供理财服务,请您如实提供家庭财务信息,以避免您造成不必要的经济损失。

客户基本信息
程建国先生
年龄42岁
家庭成员:
妻子:王子玲(37岁)
儿子:程果(12岁)

资产情况:
自有房子一栋(9年前以总价78万元、20年按揭购买),目前现值100万元,贷款余额23.5万。
储蓄存款3万元

家庭资产负债表
现金流量表
风险态度评分表
风险承受能力分析

理财目标
1.儿子在国内念大学,在国外读两年硕士,年支出现值大学20,000元,留学200,000
元。
2.程家夫妇均期望60岁退休,退休生活费为每月现值5,000元。夫妻皆在80岁终
老。
3.希望三年后换一部现值150,000元的汽车。
相关假设
贷款利率6%,通货膨胀率3%,学费成长率5%,房贷利率7%,车价零成长,换车时残值率为10%。
理财规划
1、理财目标能否达成?
1,小结
2、需要多少的投资回报率?

投资组合建议
如果程太太被公司解聘

4、保险规划

5、养老规划

6、离婚规划
离婚方案一
程先生拥有9年前按揭购买的房子1和一部汽车
孩子程果归程先生抚养,程太太一次性给付121700元抚养费。
程先生资产总额107万,负债总额23.5万
程太太拥有4年前按揭购买的房子2
程太太资产总额107.6万,负债总额55.4

离婚方案二
程先生继续拥有9年前按揭购买的房子1和一部汽车

离婚方案三:

两所房子和一部汽车均给程生,
孩子程果也归程先生抚养,
程太太一次性给付172800元抚养费.

765000+70000+246000-678500=402500元,402500-172800=229700元,所以程先生要再给程太太229700元.

程太太分得:


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