AFP高分案例参考-刘凯先生家庭理财规划XLS附表-第二小组

AFP高分案例参考-刘凯先生家庭理财规划XLS附表-第二小组

包含案例相关的三个EXCEL附表文件:财务状况.xls、购房方案二.xls、购房方案一.xls

风险属性分析与建议资产配置
风险承受能力评分表
年龄 10分8分6分4分2分客户得分
50总分50分,25岁以下者50分,每多一岁少1分,75岁以上者0分25
就业状况公教人员上班族佣金收入者自营事业者失业10
家庭负担未婚双薪无子女双薪有子女单薪有子女单薪养三代4
置产状况投资不动产自宅无房贷房贷<50%房贷>50%无自宅2
投资经验10年以上6~10年2~5年1年以内无8
投资知识有专业证照财金科系毕自修有心得懂一些一片空白4
总分53
风险态度评分表
忍受亏损 %10分8分6分4分2分客户得分
5不能容忍任何损失0分,每增加1%加2分,可容忍>25%得50分10
首要考虑赚短现差价长期利得年现金收益抗通膨保值保本保息8
认赔动作默认停损点事后停损部分认赔持有待回升加码摊平4
赔钱心理学习经验照常过日子影响情绪小影响情绪大难以成眠4
最重要特性获利性收益兼成长收益性流动性安全性6
避免工具无期货股票外汇不动产4
总分36

项目分数投资工具资产配置预期报酬率标准差相关系数
承受能力53货币20.00%4.00%2.00%0.5
承受态度36债券50.00%6.00%7.00%0.2
最高报酬率16.29%股票30.00%10.00%20.00%0.1


 

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