AFP资格认证考试培训标准课件打印版全套资源下载-AFP资格认证考试培训

AFP资格认证考试培训标准课件打印版全套资源下载

AFP资格认证考试培训标准课件打印版全套资源,包括7大模块:案例模块、保险模块、福利模块、基础模块、家财模块、税收模块、投资模块,每一模块下都包括一系列打印课件。


金融理财师资格认证培训
1
家庭财务报表和预算的
编制与分析
金融理财师
2
家庭财务分析的基础知识
家庭资产负债表的编制与分析
家庭收支储蓄表的编制与分析
家庭资产负债表与收支储蓄表两期比较分析
家庭资产负债表与收支储蓄表的关系
家庭现金流量表的编制与分析
家庭综合财务比率分析与情景分析
记账的原则与方法
家庭财务预算和现金流量预估表的编制
家庭财务报表与预算综合案例
授课大纲
金融理财师
3
家庭财务分析在理财规划各流程中的具体
体现
家庭财务分析的意义
家庭财务分析的基本概念
一.家庭财务分析基础知识金融理财师
4
1.1 家庭财务分析在理财规划各流程
中的具体体现
理财师与客户建立关系
搜集客户信息搜集客户财务资料编制财务报表
设定客户理财目标与期望
诊断家庭财务分析当前缺失
模拟生涯或模拟家庭状况改变
制作理财规划,并与客户沟通编制预算
掌握理财规划执行进度
定期检讨修正
评估分析客户
一般财务状况与特殊需求
协助客户执行理财规划方案开始记账
分析差异检讨修正
创建信赖关系客户愿意提供财务信息
金融理财师
5
1.2 家庭财务分析的意义
家庭财务分析:
了解当前财务状况
资产配置
资产增长计划
负债配置
减债计划
支出配置
预算控制
收入配置
应有收入
理财
目标
储蓄
目标财务
结构
信贷
管理
金融理财师
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1.3 家庭财务分析的基本概念
会计的概念、对象、基本职能
会计要素、会计科目、会计等式
资产、负债、所有者权益(净值)
收入、费用(支出)、利润(储蓄)
财务报表概述
流量与存量
权责发生制与收付实现制
成本价值与市场价值
借方与贷方
金融理财师
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1.3.1 会计的概念、对象、基本职能
会计:以货币为计量单位,反映和监督一个主
体的经济活动。
会计的对象:该主体的经济活动。
会计的基本职能:
– 会计核算。对主体的经济活动进行记录和报
告,为各有关方面提供会计信息。
– 会计监督。对主体的经济活动和相关会计信
息的合法性、合理性进行审查。
金融理财师
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1.3.2 会计要素、会计科目、会计等式
会计要素:对会计对象进行的基本分类。
会计要素分为六大类:资产、负债、所有者权
益(净值);收入、费用(支出)、利润(储
蓄)。
会计科目:对会计要素的具体内容进行分类的
项目,会计科目可分为资产类、负债类、所有
者权益类、损益类等科目。
会计等式:
资产=负债+所有者权益(净值)
收入-费用(支出)=利润(储蓄)
金融理财师
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1.3.3 资产、负债、所有者权益(净值)
资产、负债和所有者权益(净值)三项会计要
素反映主体的财务状况。
资产来源于所有者权益(净值)和债权人的借
入资金,分别归属于所有者和债权人。资产必
然等于负债加上所有者权益(净值)。
资产:主体过去的交易或事项形成的由主体拥
有或者控制的会给主体带来效用或将来的利益
的财产或资源。
负债:主体过去的交易或事项形成的主体在将
来的付款义务。
所有者权益(净值):资产扣除负债后由所有
者享有的剩余权益。
金融理财师
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1.3.4 收入、费用、利润(储蓄)
收入、费用(支出)和利润(储蓄)三项会
计要素反映主体在期间的经营成果
收入:主体在期间获得的经济利益流入
费用:主体在期间发生的经济利益流出
利润(储蓄):主体在期间的经济利益成果
金融理财师


 

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