AFP罗先生案例-80后职场穷人理财规划设计方案XLS附表下载

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包含内部报酬率生涯仿真表.xls、资产负债收支储蓄.xls

内部报酬率生涯仿真表小罗收入30,816.24先生收入年成长率4.00%公积金利率4.00%投资报酬率5.00%
调整前姓名小罗太太收入0 太太收入年成长率4.00%房贷利率6.00%
调整后年龄27 生活支出(19800)支出年成长率预估3.00%车贷利率0.00%学费年成长率预估5.00%

几年后年龄年月理财目标先生收入偿还债务生活支出结婚支出保险支出弟弟学费旅游净现金流量期末资产
××2008 目前可投資資產×××××××3716 3716
128 2009 还款、支助、结婚32049 (20394)0 (2200)0 0 9455 13357
229 2010 还款、支助、结婚33331 (12000)(21006)(30000)(2200)(15000)0 (46875)(32850)
说明输入净现金流量CFj每期流量Nj该流量次数计算IRR=150.04%

方案一、结婚推迟2年,2年后负担弟弟11000元
内部报酬率生涯仿真表小罗收入30,816.24先生收入年成长率4.00%公积金利率4.00%投资报酬率5.00%
调整前姓名小罗太太收入0 太太收入年成长率4.00%房贷利率6.00%
调整后年龄27 生活支出(19800)支出年成长率预估3.00%车贷利率0.00%学费年成长率预估5.00%

几年后年龄年月理财目标先生收入偿还债务生活支出结婚支出保险支出弟弟学费旅游净现金流量期末资产
××2008 目前可投資資產×××××××3716 3716
128 2009 还款、支助、结婚32049 (20394)0 (1200)0 0 10455 14357
229 2010 还款、支助、结婚33331 (12000)(21006)0 (1200)0 0 (875)14200
330 2011 还款、支助、结婚34664 0 (21636)0 (1200)(11000)0 828 15738
441 2012 还款、支助、结婚36051 0 (22285)(30000)(1200)(17434)(910)
说明输入净现金流量CFj每期流量Nj该流量次数计算IRR=6.76%


 

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