AFP结业案例-黄先生私营企业主家庭全方位理财规划报告书及EXCEL演算表(5)

AFP结业案例-黄先生私营企业主家庭全方位理财规划报告书及EXCEL演算表(5)

a.根据客户问卷调查情况:投资能够忍受亏损程度上限为10%,投资首要考虑长期利得,在亏损后选择持有待回升,并且
b.风险矩阵
风险矩阵风险能力低能力 中低能力中能力 中高能力 高能力
风险态度工具0-19分20-39分40-59分60-79分80-100分


c.根据风险属性确定的资产配置
项目分数投资工具资产配置预期报酬率标准差相关系数

d.资产配置图

五、规划生涯仿真
(一)规划前黄先生的内部报酬率生涯仿真表和保险规划


(三)三个方案优缺点的比较及选择
方案一(内部报酬率为)
优点:

方案二(内部报酬率为)
优点:满足子女优等教育这一首要目标,购买

方案三(内部报酬率为)
优点:保证购房计划,房贷5成,贷5年,

经商讨,客户最终选择方案三。

六、金融产品配置计划

(一)保险产品配置计划
建议应加保险种被保险人投保时间应加保保额建议
保险公司需缴费期预估保费受益人

(二)投资产品配置计划(不包括房产投资与实业投资)

备注:

附:李女士的疑虑:
离婚财产分配


 

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