AFP理财案例大全-魏先生家庭理财规划DOC报告书

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家庭理财规划报告书

客 户: 魏先生

理财团队:建行理财中心
理 财 师:

魏先生:您好!
首先非常感谢您对我们的信任,使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。
这份理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标,对您家庭的理财事务进行更好地决策,从而使您达到财务自由、决策自主、生活自在。

建行理财中心
目 录

第一部分 案例简介
第二部分 家庭基本情况
1、家庭成员资料
2、近期家庭资产负债表
3、年度家庭收支表
第三部分 家庭财务分析
1、财务比率分析
2、其他财务分析

第六部分 理财目标资金供需分析及目标调整

第八部分 敏感度分析
第九部分 风险揭示
第十部分 理财规划方案实施及修正
1、理财规划方案实施
2、理财规划方案修正

第一部分:案例简介
魏先生今年38岁,事业小有成就,是公司的中层技术干部,月收入5000元,年底奖金2万元。他爱人在某公司当会计,月收入1500元;女儿今年15岁,是一名初三学生,学习成绩中等。魏先生父母在农村,无收入,爱人父母是洛阳市区退休工人。魏先生家现有住房80平米,无贷款,有存款10万元、股票基金15万元。魏先生觉得女儿越来越大了,需要换一套大点的房子,再者考虑父母年老,想接到身边照顾。今年公司计划在新区集资盖房,每平方米2000元,有120平方米、140平方米、180平方米3种户型。近两年看到公司其他技术干部出去单干,不少人都干大了,魏先生也想尽快积攒一笔50万元的创业基金,可一想到即将面临女儿升学、父母养老、供房子、买汽车等现实需求,他无时无刻不感受到来自工作和生活的双重压力。

第二部分:家庭基本情况
一、家庭成员资料
家庭成员姓名年龄职业
父亲魏先生38岁公司中层
母亲魏太太38岁公司会计
女儿初三学生
双方父母
二、近期家庭资产负债表
资产负债
现金及活期存款信用卡贷款余额

节余8.1
注:资产生息收入中除存款利息外,还包括分红和股息

第三部分:家庭财务分析
一、家庭财务比率:
家庭财务比率定义比率合理范围备注
负债比率总负债/总资产020%-60%无负债
流动性比例流动性资产/每月支出03-6
净资产偿付比例净资产/总资产100%30%-60%
净储蓄率净储蓄/总收入81%20-60%
从家庭财务比率来看,流动性比例过低,无法满足家庭对资产的流动性需求;零负债说明您的家庭无负债压力,
二、其他财务分析
保障缺失:作为家庭经济支柱的魏先生没有保险保障,这将威胁到整个家庭的财务安全,一旦发生意外,该家庭将会出现较为严重的经济问题,因此

第四部分:综合理财需求分析
一、魏先生的理财目标
目标顺序目标内容距今年限所需金额现值/年持续年数总计(现值)
1子女教育中学0100044000
大学410000440000

第六部分:魏先生理财目标资金供需分析及调整
一、资金需求分析
理财目标优先
顺序几年后开始预估每年费用持续
年限需求现值总和(不考虑时间价值)
生活支出101800017306000

二、女儿大学教育金规划
按照当前大学费用每人每年1万,学费成长率5%计算,4年后大学一年级费用为:

六、创业基金规划

七、投资规划
理财目标所需资产配置 单位:人民币万元
理财目标资产配置储蓄配置投资方向及品种预期收益率
资产类型投资品种
紧急预备金1流动资产活期存款1%

第十部分:理财规划方案实施及修正
一:理财规划报告的实施
采取什么措施实施人完成期限


 

完整资料收费,付费及获取资料请联系:1603838645@qq.com

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