AFP理财案例大全-符企先生理财案例分析PPT理财规划报告书

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理财案例分析
一、家庭基本情况
姓名:符企
家庭人口:本人、女儿
本人年龄:50岁
女儿年龄:14岁
婚姻状况:离异
工作状况:提前退休
不动产:无
流动资产:185万
生活支出:3000元/月

二、现状分析

三、理财目标确定
购买现值100万元的房屋或租住租金每月2000元房屋
维持每月3000元的生活支出至85岁
支付4年后女儿每年现值为20000元的学费支出

条件假设
租房所需资金现值PV=(2%/12,420,-2000,0)=603750元
四、理财规划(一)住房规划—购房
四 理财规划(一)住房规划—租房

四 理财规划(二)子女教育规划
根据假设条件,计算:

因此,符先生应为女儿准备96889元的教育基金。
四 理财规划(三)个人心灵成长规划

四 理财规划(四)投资规划—具体投资建议
根据风险测评结果,符先生应该在确保安全性的基础上将收益率提高至4%左右。具体资产配置如下:
购买少量指数型ETF基金(10%)

四 理财规划(四)投资规划—具体投资建议
四 理财规划(四)投资规划—具体投资建议
风险资产:10%

风险及低风险部分均可通过延长投资期间化解。

中国股市历年走势缩略图
四 理财规划(五)其他建议

四 理财规划(五)其他建议—内部报酬生涯仿真
七、理财报告规划书摘要

五、一年后理财规划(一)调整后方案2—缩减支出
六、创业规划(一)创业条件
符先生希望用20万元进行创业
创业资本:储蓄累积

综上所述,鉴于符先生曾在知名百货公司任高级经理,在商业界有着良好的人脉网络,建议符先生可注册个体工商户,选择人气较旺的地区开办小型连锁加盟便利店。
六、创业规划(二)创业计划书—前期投入
营业网点:虹漕南路128号

六、创业规划(二)创业计划书—现金流量模拟
七、理财报告规划书摘要


 

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