AFP理财案例大全-周京先生理财规划案例PPT报告书

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理财案例分析
周先生家庭理财规划报告书
情景 BACKGROUNDS

一、重要声明
1、我银行是经注册批准,取得中国银监会和证监会资格的金融理财规划资格的专业理财策划单位。为您提供服务的理财顾问受过专业培训,获得国家标准理财规划师证书培训和相关金融产品销售证书的专业人员。
2、本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标,对理财事务进行更好地决策,达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。
3、本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形势。金融市场瞬息万变,您的家庭状况和人生目标也有可能发生变化,我们对由此产生的投资损失或者是家庭状况变化带来的损失不承担责任。

4、我们将严格保管您和您的家庭提供的个人资料,除了政府执法部门要求之外,我们没有义务向任何第三方提供您的资料。客户承诺向理财规划师如实陈述事实,如隐瞒真实情况提供虚假信息而造成损失,我行将不承担任何责任。

5、中国民生银行及理财规划师承诺勤勉尽责,合理谨慎处理客户委托的事务,如因误导或者提供虚假信息造成客户损失,将承担赔偿责任。您如果有疑问或者对某位理财顾问进行投诉,请联系我行客户服务部经理。

二、本报告书假设

1、我们作出的理财规划书是根据您和您的家庭提出的未来人生目标和财务目标,基于对您和您的家庭目前和过去状况的了解制定的。这些状况包括您和您的家庭目前的婚姻、健康、家庭成员和收入和开支、资产净值、现有投资组合,及投资经验、风险承受能力。
我们的前提是您的以上状况不会在未来3-5年内发生改变。
如果有变化,请尽快同理财师取得联系,以便我们对您的规划作进一步调整。
2、我们参考世界银行、国家统计局和民生银行的预测数据,对于未来中国3-5年的GDP增长率定为7.8%,通胀率定为4% 。

周太太的养老金需求
PV(23*12,4/12,3000,0)=540783元
由于周太太无社会养老保险,因此需规划周太太PMT(22*12,6/12,0,540783)=-990元
要满足周太太的养老需求,周太太需要每月储蓄990元。如考虑周先生养老金的赢余部分,则计算周太太的养老金储蓄为PMT(22*12,6/12,0,524068)=-959元,每月需储蓄959元。通过购买的投资型商业保险累计。


 

完整资料收费,付费及获取资料请联系:1603838645@qq.com

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