AFP理财师案例集 – 程建国家庭理财规划书.ppt下载

AFP理财师案例集 – 程建国家庭理财规划书.ppt下载

程建国家庭理财规划书.ppt演示文档,包含详细的表格、分析、规划、建议等。

[摘要]

投资组合建议

对于6.79%的投资报酬率,我们认为该目标不难实现,大致配置30%股票型基金、70%的债券型基金可实现。

此外,我们仍考虑到最坏的打算,即如果客户30%的股票型基金完全亏损,假若70%的资产可保持8%的投报率,仍可派生45万元,完全可以实现孩子的出国留学目标,当然,这类情况也不可能出现,即使出现,在接下来的10年中,30%股票基金损失仍将翻盘!

如果程太太被公司解聘

可以预见,由于家庭期初资产充足,家庭收入高(每月家庭收入15500税前),生活支出5000,仅占收入的32.26%,其余资产完全可以通过财务杠杆来实现超额收益,故该家庭的资产流量并不需要我们过多的担心,反而由于夫妻双方的收入均等,任何一方的失业或丧失劳动力,都会对家庭造成巨大的影响。
题目上假设其妻子被迫解聘,我们来看下图。


 

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