AFP王家麟案例-台商王先生在大陆的展业案例理财规划报告书

2010年AFP王家麟先生案例-台商王先生在大陆的展业理财规划报告书,包含PPT演示和DOC文档

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客户:王家麟夫妇及其一对儿女
理财规划团队:

尊敬的王家麟客户:

非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标,对理财事务进行更好地决策,达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。本理财规划报告书是在您提供的资料基础上,基于

二、基本假设
1)王家麟在科技公司不交三金一险。
2)收入成长率 、学费成长率 、房价成长率 、通货膨胀率 ,投资回报率 ,定期存款利率 ,房贷率 ,房贷率6%,贷款最长20年。
3)王家麟在海外定投的基金分红方式是红利再投。
4)台湾儿童就读的学制与大陆相同;

三、家庭财务分析

1. 税后收入
王家麟月薪应纳税额:

4. 家庭财务诊断

1)无投资负债,财务稳健,可适度

四、客户的理财目标与风险属性界定

一) 客户的理财目标
根据与客户夫妇的沟通,认定其理财目标依照优先级排列如下:
1)培养子女在念完高中后,到英国念书,5年拿硕士,每年需现值20万元;
2)迁居内地并在

二)客户的风险属性
1.风险承受能力
年龄 10分8分6分4分2分客户得分
38总分50分,25岁以下者50分,每多一岁少1分,75岁以上者0分37
就业状况公教人员上班族佣金收入者自营事业者失业8

2.风险承受态度
忍受亏损 %10分8分6分4分2分客户得分
10不能容忍任何损失0分,每增加1%加2分,可容忍>25%得50分20
首要考虑赚短现差价长期利得年现金收益抗通膨保值保本保息8

附件案例题目:

案例 台商在大陆的展业计划
1、家庭成员背景资料
王家麟先生现年38岁,台商,在内地工作了三年。有一对儿女,儿子8岁,女儿5岁,分别就读台湾的小学二年级与幼儿园中班。王太太与王先生同年,过去是家庭主妇。

2、家庭收支资料(收入均为税前)
王先生担任科技公司高级顾问每月收入3万元,住房以外的生活支出为每月1万元。年费用包括每年回台交通费用1万元,全家国外旅游支出2万元,王先生有定期寿险保额200万与医疗险及意外险100万等保险费支出每年2万元,王太太有终身寿险保额25万与医疗险及子女医疗险保费支出为每年1万元,子女的学费支出至上大学前为每年6万元。

3、家庭资产负债资料
目前王先生在台湾的资产,折合人民币房产市值220万元,尚有贷款60万元,12年还清, 海外定投基金现值15万元,每月定期扣款3000元,在内地的资产有人民币存款20万元。一年前王先生与另一朋友合资在大陆经营台湾特色小吃连锁餐厅,双方各投资了30万元占股50%,目前企业经营损益平衡。

4、理财目标与问题:
1)王先生需要筹措扩大营业资金200万的一半额度,考虑筹资的方式有两种,一为引进战略投资者,二为向亲友借款,请分析两种方式的优劣供王先生参考。
2)子女在念完高中后,准备到英国念书,5年拿硕士,每年需现值20万元。
3)二年后想迁居内地并在内地购房或租房,若购房,总价150万元,贷款70%,若租房,月租金4000元,押金两个月。对于租房还是购房划算,请您提供建议。(以居住期5年计算,台湾的房子不打算卖,若出租月税后租金5000元)
4)王先生打算继续在内地工作到60岁退休,退休金完全靠自己筹措。退休后除了每月希望有现值1万元可以用以外,每年旅游支出2万元。
5)王先生认为连锁餐饮目前处于初步阶段,三年内并不会有分红收入,请就三年后分红每年为投资额20%,10%,或是每年亏损- 20%作敏感度分析。

5、请根据王先生家庭的具体情况制作包括财务诊断、方案分析、投资与保险规划的理财规划报告书,提交EXCEL演算过程并附上必要的基本假设与参考资料。


 

完整资料收费,付费及获取资料请联系:1603838645@qq.com

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