80后职场穷人理财规划设计方案罗先生案例PPT报告书+XLS试算表二

80后职场穷人理财规划设计方案罗先生案例PPT报告书+XLS试算表二

理财案例大全(理财案例专题):理财规划报告书分组报告案例-80后职场穷人理财规划设计方案罗先生案例理财案例规划理财规划方案家庭理财规划展示、理财计划报告书+80后职场穷人理财规划设计方案罗先生案例理财案例规划财富理财规划试算表.xls

这是一份80后职场穷人理财规划设计方案罗先生案例理财案例规划理财规划方案家庭理财规划案例分组报告案例:80后职场穷人理财规划设计方案罗先生案例理财案例规划理财规划方案家庭理财规划展示家庭理财规划案例展示,包括80后职场穷人理财规划设计方案罗先生案例理财案例规划理财规划方案家庭理财规划展示、家庭理财规划案例展示报告书+80后职场穷人理财规划设计方案罗先生案例理财案例规划财富理财规划试算表.xls。

以及一系列XLS附表!

80后职场穷人理财规划设计方案

目录

1、声明-.3
2、客户基本情况-.4
3、基本情况假设-.5
4、客户当前财务状况分析-.6
5、客户风险喜好分析-.10
6、客户理财目标-.13
7、理财方案设计与执行-.14
8、风险告知-.19
9、披露事项与定期评估的安排-.20

声明

本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标,对理财事务进行更好决策,帮助您实现财务自由、决策自主与生活自在的一系列综合计划。

1)本理财规划报告书收取10000元的报酬;
2)所推荐产品与理财师个人投资无利益冲突。

客户家庭基本情况

小罗,男,27岁,未婚,2004年大学毕业,现任职于某银行。父亲,51岁,母亲53岁,都在农村。小罗的弟弟17岁,现读高中,明年高考,成绩很好。
小罗月收入2000元,平均季度奖金4000元,每月支出房租350元,水电100元,通讯100元,生活费用500元,给弟弟生活费用100元,支助女友开支500元。
小罗目前有存款1万元,股票市值1万元(盈亏平衡),基金投入2.5万元,现在市值1.3万元,还有近4万元信用卡负债。父母在农村的收入为供小罗上大学全部用尽,目前基本没有积蓄,但也无负债,每年在农村的收入仅够基本生活和小罗弟弟的教育、生活费用。

基本情况假设

薪资增长率4%
投资收益率5%

小罗家庭财务分析表
家庭财务比率定义小罗家庭指标建议范围
流动资产比率流动资产/总资产11.88%2%-10%
资产负债率总负债/总资产47.51%20%-50%

经过理财师对罗先生的风险测试后发现,罗先生有着中高等的风险承受能力,但是,罗先生家庭的资产没有充分利用起来,应进行合理的投资。

风险矩阵风险能力低能力中低能力中能力中高能力高能力
风险态度工具0-19分20-39分40-59分60-79分80-100分
低态度0-19分货币70%50%40%20%0%
债券20%40%40%50%50%
股票10%10%20%30%50%

罗先生理财规划设计方案

AFP3014组

内容概览
客户基本情况
基本情况假设
客户理财目标
财务状况分析
风险喜好分析
理财方案设计
风险告知
披露事项与定期评估

客户资料
小罗,男,27岁,未婚,2004年大学毕业,现任职于某银行。父亲,51岁,母亲53岁,都在农村。小罗的弟弟17岁,现读高中,明年高考,成绩很好。
小罗月收入2000元,平均季度奖金4000元,每月支出房租350元,水电100元,通讯100元,生活费用500元,给弟弟生活费用100元,支助女友开支500元。
小罗目前有存款1万元,股票市值1万元(盈亏平衡),基金投入2.5万元,现在市值1.3万元,还有近4万元信用卡负债。父母在农村的收入为供小罗上大学全部用尽,目前基本没有积蓄,但也无负债,每年在农村的收入仅够基本生活和小罗弟弟的教育、生活费用。

基本情况假设
薪资增长率4%
投资收益率5%
通胀率3%
房价成长率4%

家庭财务情况分析(一)
罗先生收入情况:

个人负担合计:666.60元单位负担合计:1199.88元
年个人负担合计:666.60*12=7999.20元

家庭财务情况分析(二)
每月实际工资收入:2000-266.64-66.66-333.3=1333.40元
季度奖金发放当月应税所得:5333.40-2000=3333.40元

财务状况分析——资产负债表(2009)
财务状况分析——现金流量表(2009)
财务状况分析——收支储蓄表(2009)
财务状况分析
财务状况诊断
流动负债率过高,原因为信用卡债务。

风险属性分析——风险承受能力评分表

风险属性——诊断及资产配置
风险属性——诊断及资产配置
客户理财目标
短期目标:
1、1年后偿还朋友借款12000元
2、1年后负担弟弟大学学费和生活费用1.5万元


 

完整资料收费,付费及获取资料请联系:1603838645@qq.com

发表评论

邮箱地址不会被公开。