2010年CFP课件集合

2010年CFP课件

包含以下课件,列表如下:

1_健康保险.pdf

1-税收制度与个人理财.pdf

2_年金保险.pdf

2-个人所得税筹划要点.pdf

3_团体保险.pdf

3-个人跨国所得的税务筹划.pdf

4_寿险产品分析.pdf

4-其他与个人相关税种的筹划.pdf

5_销售与核保.pdf

5-遗产与遗产税制.pdf

6_市场与监管.pdf

6-遗产筹划.pdf

7_保险需求分析与产品选择.pdf

8_案例讨论题.pdf

税务案例1.2.3.pdf

内容示例:

授课大纲
„ 健康保险概述
„ 医疗保险
„ 疾病保险
„ 失能收入损失保险
„ 护理保险
„ 个人健康保险的常见条款

国际金融理 一.健康保险概述
„ 健康保险的含义
„ 健康保险的分类
„ 影响健康保险发展的主要因素

国际金融理财师 1.1 健康保险的含义
„ 健康保险:对因健康原因(疾病、意外伤害等)引起的费用支出或收入损失提供补偿或给付的保险。

国际金融理财师
„ 健康保险比寿险更复杂
– 在保单有效期内,保险事故可能发生多次
– 损失程度可能多种多样
– 需要更多的技术性定义(医学方面等)
– 涉及三方:保险人、被保险人和医疗服务提供者
1.1 健康保险的含义

国际金融 1.2 健康保险的分类
„ 从保障内容看,健康保险可分为:
(1)医疗保险
(2)疾病保险
(3)失能收入损失保险
(4)护理保险

国际金融理财师 1.2 健康保险的分类
„ 从投保方式看,健康保险可分为:
(1)个人健康保险
(2)团体健康保险
– 较大团体的成员投保时通常不需要提供可保证明。
– 在其他条件相同的情况下,团体健康险费率要低于
个人健康险,原因是营销成本和管理成本降低了。

国际金融理财师 1.2 健康保险的分类
„ 从政策属性看,健康保险可分为:
(1)社会医疗保险(政府社保机构开办)
(2)补充医疗保险(保险公司开办,政府给
予税收等政策支持)
(3)商业健康保险(保险公司开办)
– 本讲只讨论保险公司开办的商业健康保险。

国际金融理财师 1.2 健康保险的分类
„ 从保险期限看,健康保险可分为:
(1)长期健康保险:保险期间超过一年或者保险期间
虽不超过一年但含有保证续保条款的健康保险。
(2)短期健康保险:保险期间在一年及一年以下且不
含有保证续保条款的健康保险。
– 保证续保条款:在前一保险期间届满后,投保人提
出续保申请,保险公司必须按照约定费率和原条款
继续承保的合同约定。
(《健康保险管理办法》第三条)

国际金融理财师
„ 收入水平
„ 人口年龄结构
„ 医疗技术进步
„ 社会医疗保险
„ 医疗服务组织的运作方式
„ 保险公司的承保与风险控制能力
1.3 影响健康保险发展的主要因素

国际金融理财师 二.医疗保险
„ 医疗保险的含义
„ 医疗保险的给付特征
„ 医疗保险的主要内容
„ 医疗保险的主要类型


 

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