2010年AFP章女士案例-单亲中年女性,幸福后半生理财案例PPT报告

2010年版AFP章女士案例-单亲中年女性,幸福后半生理财案例规划PPT报告

2010年新版AFP章女士案例-单亲中年女性,幸福后半生理财案例规划PPT报告,这是2010年新版的AFP章女士案例,主题为:单亲中年女性,幸福后半生,是为章女士量身定做AFP案例。

注:这是章女士单亲中年女性,幸福后半生理财案例PPT报告,XLS演算附表请点以下网址:( http://www.bankr.cn/8/exam/afp/1512.html) 。

章女士理财规划书

目 录
一、客户家庭基本状况分析
二、宏观经济环境分析
三、基本预测和假设
四、家庭资产负债表
五、家庭年现金收支表
六、基本状况诊断及风险属性分析
七、家庭理财目标
八、保险及教育金规划
九、退休规划
十、再婚规划
十一、风险揭示与理财目标跟踪
十二、免责声明

小组号:
理财工作室
团队成员
组长:
成员:
风险提示
尊敬的章女士:
非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下声明:
1.本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标,对理财事务进行更好地决策,实现财务自由、决策自主、生活自在的人生目标。
2.本理财规划报告书是在您提供的资料基础上,基于通常可接受的假设、合理估计,综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。
3. 本理财规划报告书作出的所有分析都是基于当前所处的经济形势及对一些金融参数的假设,以上内容均有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划,并做必要的调整。
4. 保密条款:本规划报告书未经客户书面许可,金融理财师不得透漏任何有关客户的个人信息。

目 录
一、客户家庭基本状况分析
二、宏观经济环境分析
三、基本预测和假设
四、家庭资产负债表
五、家庭年现金收支表
六、基本状况诊断及风险属性分析
七、家庭理财目标
八、保险及教育金规划
九、退休规划
十、再婚规划
十一、风险揭示与理财目标跟踪
十二、免责声明

一、客户家庭基本状况分析

二、宏观经济环境分析

货币供应量增速高位回落,人民币存贷款余额同比增量减少。

三、基本预测和假设
目前宏观经济持续成长,成长率预估为9%,通货膨胀率预估为 。
利率水平维持稳定。国内商业房贷利率五年以上为 ,薪资成长率3%,学费成长率4%。
货币利率为 ,视为无风险利率。国内股票型基金平均收益率 ,债券平均收益率为 。

四、家庭资产负债表

五、家庭年现金收支表

六、基本状况诊断及风险属性分析
六、基本状况诊断及风险属性分析
1、章女士一人抚养孩子,家庭风险保障欠缺;

5、家庭收入支出状况:

七、家庭理财目标
经过与章女士母女进行沟通,认定其理财目标依照优先级排列如下:
1、教育资金筹备:女儿读书至大学毕业,每年学费现值为1.5万元。
2、退休计划:
3、购房计划:
4、再婚规划:章女士不排除再婚的可能,若再婚,需要注意的事项。

八、保险及教育金规划
家庭投保保额应兼顾

八、保险及教育金规划

九、投资及房产规划
(一)投资规划
依照分离定理,考虑优化风险属性合理的资产配置,客户属于保守型投资人,建议将

九、投资及房产规划
2、投资基金产品具体分析:
货币市场基金:可以选择兴业货币市场基金,

九、投资及房产规划

(二)购房规划
综上所述:章女士现阶段还不具备买房自住的条件,而且孩子刚刚上初一年级,对学习环境的要求还不是很高。建议章女士适当给其妹妹部分租金,将前夫支付的10万元抚养金用于投资。经测算三年后,该笔资金可达 13.6万元。刚好支付购买45万房产的30%比例首付款。建议购买群力新区的金域蓝城。该楼盘毗邻商业街,与周边的银行、医院、学校构成了一个成熟的高端社区。房产建筑面积60平方米,房屋总价44.2万,单价0.74万,首付14.2万,商业贷款30万。贷款期限十年,利率5.94%,月供 元,占章女士月收入的%。地理位置较好,小区生活配套设施齐全,面积适合母女二人居住,房价适中,具有很好的升值空间。

十、退休规划
章女士如果十年后将现有服装店盘出,可一次性获得费用15万元。建议章女士继续在该服装店打工。首先,

十一、再婚规划
如果章女士能有机会再次走入婚姻殿堂,要想再婚得到美满幸福首先要有个良好健康的心态,要有

十一、风险揭示与理财目标跟踪
(一)基本风险
根据章女士及其家庭的基本情况,章女士所投资产品的基本风险如下:
流动性风险:
市场风险: 市场价格可能不涨反跌
信用风险:

(二)理财目标跟踪
金融理财师的职责是准确评估客户的财务需求,并在此基础上为

本理财规划中的方案是基于

理财工作室

附件案例题目:

案例 章女士的单亲中年女性 幸福后半生

单亲中年女性 幸福后半生

1、家庭成员背景资料
生活在成都的章女士今年40岁,经营一服装店,年前离异。女儿黄豆,12岁,即将读初中一年级。离婚时,女儿判给章女士。

2、家庭收支资料(收入均为税前)
服装店年经营收入10万元。母女二人月主要生活支出1800元,年度过节杂费支出4000元。女儿教育费用年支出(学费外其他费用)约2000元。年交保费550元。

3、家庭资产负债资料
有4年前开业服装店一间,目前若将此服装店盘出,可得15万元。
离婚时,前夫支付女儿一次性抚养金10万元。章女士在6年前为女儿投保了一份终身寿险,保额5万元,缴费至女儿18岁。章女士本人无社会保险和商业保险。

4、理财目标(均为现值)
1)离婚后,母女二人一直寄居在章女士妹妹家,章女士希望能尽快搬出去,想购买一套价值45万元的二居室,给女儿一个好的环境。
2)希望女儿能读书至大学毕业,大学学费年1.5元。
3)离婚后章女士对自己年老后的生活充满担忧:若在10年后女儿大学毕业时盘出服装店退休,是否能维持现有每月1500元的生活水平,是否需要女儿资助?
4)章女士没有任何保险,希望理财师给些建议,是参加社保还是购买商业保险。
5)如果章女士想盘出服装店,找一个固定薪有社保的工作,做到55岁退休,税前月薪应该要达到多少才值得做此转换?
7)如果章女士盘出服装店另找工作,加上一次性抚养金共有25万元,这笔钱应该如何投资运用才能支应子女大学学费与退休金需求?
6)如果遇到合适的对象,章女士不排除再婚的可能。若章女士再婚,需要注意那些因素?

5、请根据章女士家庭的具体情况制作包括财务诊断、方案分析、投资与保险规划内容的理财规划报告书,提交规划方案涉及的EXCEL演算过程,并附上你认为必要的基本假设与参考资料。


 

完整资料收费,付费及获取资料请联系:1603838645@qq.com

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