2010年AFP案例答案-台商温先生大陆长期发展规划案例PPT报告

2010年AFP案例答案-台商温先生大陆长期发展规划案例PPT报告

本资料是2010年AFP案例答案-台商温先生大陆长期发展规划案例的PPT报告,此案例配套的XLS附表,请点击以下网址:
http://www.bankr.cn/8/exam/afp/taishang-wen-dalufazhan-anli-xls.html

家庭收支资料(收入均为税前)
温先生:

家庭资产负债资料(已换算为人民币)

相关假设
相关假设
其他假设:
1、假设温先生和温太太寿命均可到80岁,且
2、
3、温先生收入较高,
4、假设温先生名下另有一套价值150万元房产用于出租,月房租收入15,000元即为出租该房子的收入

理财目标
资产负债表

温先生年个人所得税计算
所得税计算过程:

基本状况诊断

风险承受能力评分表

风险属性分析结论
经过分析,温先生的风险承受能力为 分,风险态度评分为 分,风险态度适中,风险承受能力中等偏上。

资产配置投资组合
理财目标的实现

购房规划1
目前,

购房规划2
方案:
购房规划3

保险规划1
保险规划2
保险规划3

退休规划

理财目标的实现
通过对温先生进行生涯规划,得出温先生的内部报酬率IRR为 %,小于投资报酬率 %,如果温先生能按照理财方案实施理财规划,那么可以顺利的实现他人生的各个理财目标

附题目:

台商大陆长期发展计划
1、家庭成员背景资料
温先生,40岁,台资公司管理者兼投资人,温先生到大陆工作已两年,事业稳定后想把全家搬到大陆居住。温太太,32岁,全职太太。有一个6岁的儿子与4岁的女儿。温先生的父亲75岁,母亲70岁,都有退休金,不需要温先生赡养。

2、家庭收支资料(收入均为税前)
温先生月薪资收入30,000元,年经营收入70万元,另有月房租收入15,000元,年利息收入8,000元,年投资参股分红收入40万元。温先生目前在大陆的个人开销每月5,000元。在台湾的家庭月生活支出10,000元,两子女年学费支出50,000元,年保费支出20000元。

3、家庭资产负债资料(已换算为人民币)
现有台湾住房200平米,市值150万元,无贷款,另有定期存款20万元。在大陆的资产有面值300万元的台资公司股票。两年前购买的进口车一部,价值80万元。温先生目前在两岸都没有参加社会保险,商业保险保单有终身寿险保额100万元,10年前在台湾时购买,现金价值18万元,还要缴10年。

4、 理财目标(均为现值)
1)想把妻儿与父母亲接到大陆一起居住,温先生打算尽快在大陆购买300万元的别墅。
2)儿子女儿来大陆后将就读国际学校,预计每人每年学费10万元。预计到美国完成大学与硕士,每年25万元。
3)温先生20年后退休,希望到时卖出所持有的公司股票,搬回台湾过每月1万元的生活。
4)因为届时公司股票能卖多少钱有很大的变数,影响到退休后目标能否达成,希望能够就卖300万元,400万元,500万元,600万元做敏感度分析。

5、请根据温先生家庭的具体情况制作包括财务诊断、方案分析、投资与保险规划内容的理财规划报告书,提交EXCEL演算过程,并附上你认为必要的基本假设与参考资料。


 

完整资料收费,付费及获取资料请联系:1603838645@qq.com

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