2010年新版AFP王美丽案例-单身女郎,购房养亲理财规划PPT报告

2010年新版AFP王美丽案例-单身女郎,购房养亲理财案例规划PPT报告

2010年新版AFP王美丽案例-单身女郎,购房养亲理财案例规划PPT报告,这是2010年新版的AFP王美丽案例,主题为:单身女郎,购房养亲,是为王美丽小姐量身定做AFP案例。

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美丽规划
仅致王美丽小姐
前言
尊敬的王小姐:
首先非常感谢选择我们为您和您的家庭提供理财服务。根据您提供的相关资料和理财目标,特为您制定如下理财策划方案及建议。为配合公司内部的规定,请您在接受我们的理财服务之前,详细阅读如下声明:

1 我们的职责是准确评估您的理财需求,在此基础上为您提供高质量的理财策划建议和长期服务 。
2 未经您的许可,我们理财团队工作人员不会透漏任何有关您和您家庭的任何信息。
3 负责本理财规划制作的理财人员具备大学专科以上学历,具有在金融机构多年的从业经验,均是AFP专业人士,具有丰富的理财经验
4 本理财规划书中所推荐的理财产品仅代表理财师个人观点,供您参考,同时我们郑重承诺所荐理财产品与理财师个人无任何利益关系。
5 本理财服务收费按您理财资产总金额的3%收取。

目 录
建立界定客户关系-基本信息
王美丽,今年32岁,未婚。大学毕业后一直从事与计算机软件的开发工作,现在在某世界排名500强的IT公司担任项目经理。
王小姐目前每月固定的薪资收入为1万元,每年有2个月的年终奖。同时,每做一个项目,公司会有一定的提成奖励,这部分收入每年在10万元左右。公司按照国家规定缴纳三险一金。
王小姐是父母的独生女儿,王父现年61岁,王母现年60岁,目前在四川老家的小县城生活。
王小姐的父母在老家有一套自住房屋,价值50万元,没有贷款。
王父在3年前投资被骗,不仅赔上了自己的一生积蓄,还欠下了别人的债务,要依靠女儿帮忙还债。目前还有8万元尚未还清。
王小姐账户上有2000元活期存款。住房公积金账户余额8万元,养老金账户余额5万元。
客户信息与目标期望
会谈之后。。。
现状分析、评估
现阶段家庭年收支储蓄表
现阶段家庭资产负债表
规划分析和理财方向
流动资产占总资产比例太低,需增加一定的储蓄 作为备用金。

无任何理财收益,鉴于王小姐一家收入比较单一且比较保守,可配制一个稳健型的理财组合。

自由储蓄占总收入过高,可以建立一些定期投资。

资产负债率较低,可以有贷款计划。

理财规划的基本假设
一年期银行存款利率2.00%
通货膨胀率4.50%
薪金成长率4.50%

房租成长率3.00%
王美丽退休年龄55岁
王美丽终老年龄85岁

家庭财务状况诊断

方案剖析
阶段一:32岁一次性将父亲所欠债务80,000.00还清,维持租房状态。

阶段二:1.购房计划。 王小姐计划购买价值150万的房产,假设房价成长率为4%,根据i=

阶段三:

附件案例题目:

案例 单身女郎 购房养亲

1、家庭成员背景资料

王美丽小姐今年32岁,未婚,大学毕业后换过几次工作,一直从事与计算机软件的开发工作,现在在某世界排名500强的IT公司担任项目经理。公司按照国家规定参加了社会保险与住房公积金计划。王小姐是父母的独生女儿,王父现年61岁,王母现年60岁,目前在四川老家的小县城生活。

2、家庭收支资料(收入均为税前)

王小姐目前每月固定的薪资收入为1万元,每年有2个月的年终奖。同时,每做一个项目,公司会有一定的提成奖励,这部分收入每年在10万元左右。王小姐自己每月生活支出2800元,房租2000元。由于王小姐父母亲没有收入,王小姐每月给父母2000元赡养费。

3、家庭资产负债资料

王小姐的父母在老家有一套自住房屋,价值50万元,没有贷款。王父在3年前投资被骗,不仅赔上了自己的一生积蓄,还欠下了别人的债务,要依靠女儿帮忙还债。目前还有8万元尚未还清。王小姐账户上有2000元活期存款。住房公积金账户余额8万元,养老金账户余额5万元。

4、理财目标(均为现值)

1)王小姐希望尽快替父亲还清债务。

2)在还清父亲债务之后,尽快在北京买一套70平米左右的房子,总价约150万元。

3)如果在5年内还没有遇到合适对象,王小姐会放弃结婚打算,但是想收养一个3岁小孩。届时每年会多出2万元的支出到22岁为止,另准备年1万元的大学学费。

4)由于王小姐是家里的独生女儿,孝顺的王小姐希望能够赡养父母终老并维持他们现有的生活水准,预计还要25年。

5)由于切实体会到父母老来退休金不足,王小姐希望为自己的退休做好安排。目标为退休后能保持相当于现在每月3000元的生活水准。

5、请根据王小姐家庭的具体情况制作包括财务诊断、方案分析、投资与保险规划内容的理财规划报告书,提交EXCEL演算过程,并附上你认为必要的基本假设与参考资料。


 

完整资料收费,付费及获取资料请联系:1603838645@qq.com

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