银行反洗钱工作存在问题及对策分析

（略），同时，《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等的出台，都标志着我国反洗钱工作开始走上了管理规范化、科学化并逐步进入法规化和国际化的轨道。如何充分发挥银行业金融机构的主力军作用，是有效预防、控制和打击洗钱犯罪活动的关键所在。

一、银行业金融机构反洗钱工作的必要性。

银行业金融机构处在反洗钱工作的最前沿。（略）

反洗钱最关键的环节之所以是银行，而不是行政主管部门和执法部门，主要是因为：

1、银行有丰富的金融产品、跨地域甚至全球化的网点