银行从业资格考试复习要点 – 商业银行风险管理基本架构

第二章商业银行风险管理基本架构

9、商业银行公司治理：指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排，是其内部组织结构和权利分配体系的具体表现形式。商业银行公司治理核心：是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托—-代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制
10、商业银行实施有效风险管理的关键：董事会和高级管理层切实承担起政策制定、实施及监督合规操作的职能
11、对我国商业银行公司治理有借鉴意义的做法：经济合作与发展组织的公司与巴塞尔委员会的公司治理原则
12、巴塞尔委员会的商业银行公司治理原则：（1）董事会成员应称职（2）董事会应核准战略目标和价值准则并监督全行传达贯彻（3）应界定自身和高级管理层的权利及主要责任，并在全行实行问责制（4）应确保持对高管层是否执行董事会政策实施适当的监督（5）董事会和高管层应有效发挥内审、外审及内控部门的作用（6）应保持薪酬政策及做法与商行公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致（7）银行应保持公司治理的透明度（8）董