银行业从业人员资格认证专业科目辅导讲义 – 商业银行风险管理专业 – 银行监管和市场约束 – 会员资料

2004年6月的《巴塞尔新资本协议》，最低资本充足率，监管部门的监督检查和市场纪律形成三大支柱
6．1银行监管（bank regulation）
银行监管的必要性原理
1．公共性质论
2．利益冲突论
3．债权保护论
4．银行风险论，domino effect
5．适度竞争论
6．1．1银行监管的内容
1．目标和原则
（1）目标
 通过审慎有效的监管，保护存款人和金融消费者的利益
 。。。增进市场信心
 通过相关教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解
 努力减少金融犯罪，维护金融稳定
（2）原则
 银行监管的基本原则：依法、公开、公正、效率
 《有