银行业从业人员资格认证专业科目辅导讲义 – 商业银行风险管理专业 – 操作风险管理 – 会员资料

4．1操作风险识别
由于不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险
4．1．1人员因素
1．内部欺诈
2．失职违规
3．知识/技能匮乏
4．核心雇员流失
5．违反用工法
4．1．2内部流程
1．财务/会计错误
2．文件/合同缺陷
3．产品设计缺陷
4．错误监控/报告
5．结算/支付错误
6．交易/定价错误
4．1．3系统缺陷
1．数据/信息质量
2．违反系统安全规定
3．系统设计/开发的战略风险
4．系统的稳定性、兼容性、适宜性
4．1．4外部事件
1．外部欺诈/盗窃
2．洗钱
3．政治风险
4．监管规定
5．业务外包