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金融理财管理师(EFP)投资规划练习题题库

金融理财管理师(EFP)投资规划练习题题库

金融理财管理师(EFP)投资规划练习题题库,财富管理中心正副总经理、理财主管、私行主管金融理财管理师(EFP)考试

金融理财管理师(EFP)考试报名标准:财富管理中心正副总经理,一级分行个金部理财主管,私行主管及以上人员。二级行分管行领导,未参加AFPCFP培训人员,有资格参加金融理财管理师(EFP)考试。

1. 商业票据是一种短期证券,它是由下列哪类机构发行的?
A. 财政部门
B. 公司
C. 商业银行
D. 中央银行
答案:

2. 下列资产中属于有形资产的是:
A. 黄金
B. 股票
C. 债券
D. 期权
答案:

3. 按照风险从小到大排序,下列排序正确的是:
A. 储蓄存款,国库券,普通股,公司债券
B. 国库券,优先股,公司债券,商业票据
C. 国库券,储蓄存款,商业票据,普通股
D. 储蓄存款,优先股,商业票据,公司债券
答案: 。
解析:国库券是国家信用,储蓄存款是银行信用,商业票据是商业信用,其风险由小变大。

4. 海外投资的主要原因是:
A. 降低货币波动
B. 分散投资组合并降低风险
C. 提高收益
D. 向跨国公司提供资金
答案:

5. 假设银行今天对美元的现钞报价是8.1178/92人民币元/美元,你的客户希望购买10000美元,以备出国留学之需,那么他需要向银行支付多少人民币?
A. 81178人民币元
B. 81192人民币元
C. 81185人民币元
D. 以上都不正确
答案: 。
解析:8.1192*10000$=81192人民币元

15. 对于由两只股票构成的投资组合,投资者最希望它们之间的相关系数等于:
A. 0
B. -1
C. +1
D. 无所谓
答案:
解析:相关系数为-1的两只股票构成的投资组合,同等条件下,风险降低程度最大,最小风险能为0。

16. 有效边界上的风险度量指标是:
A. 收益率的方差
B. 收益率的标准差
C. β系数
D. 协方差
答案:

17. 如果资本资产定价模型成立,无风险利率为6%,市场组合的预期收益率为18%,那么某客户投资β系数为1.3的股票,他应该获得的必要收益率等于:
A. 6.0%
B. 15.6%
C. 21.6%
D. 29.4%
答案:
解析:

18. 无风险收益率为0.07,市场期望收益率为0.15。如果某证券的期望收益率为0.12,β系数为1.3,那么,你建议客户应该
A. 买入该证券,因为它被高估了
B. 卖出该证券,因为它被高估了
C. 卖出该证券,因为它被低估了
D. 买入该证券,因为它被低估了
答案:
解析:

19. 如果某投资组合由以下两种资产构成,那么该投资组合的预期收益率为:
资产 预期收益率 标准差 权重
a 0.15 0.22 0.60
b 0.10 0.08 0.40
A. 7%
B. 10%
C. 13%
D. 16%
答案:
解析:


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