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金融理财管理师(EFP)培训习题集

金融理财管理师(EFP)培训习题集

财富管理中心正副总经理、理财主管、私行主管金融理财管理师(EFP)考试

金融理财管理师(EFP)考试报名标准:财富管理中心正副总经理,一级分行个金部理财主管,私行主管及以上人员。二级行分管行领导,未参加AFPCFP培训人员,有资格参加金融理财管理师(EFP)考试。

金融理财管理师(EFP)培训习题集,本习题集是专门针对金融理财管理师(EFP)培训班编写

目 录
EFP金融理财基础练习题 4
EFP投资规划练习题 6
EFP 综合理财方案练习题 10
EFP保险练习题 12
EFP员工福利与退休计划练习题 14
EFP零售银行的法律问题练习题 16
EFP个人税务筹划练习题 17
EFP消费者行为和市场营销与管理练习题 19
EFP组织行为和人力资源管理练习题 21
EFP客户关系管理与沟通技巧练习题 24
习题答案 27
EFP金融理财基础习题答案 27
EFP投资规划习题答案 27
EFP 综合理财方案习题答案 28
EFP保险习题答案 28
EFP员工福利与退休计划习题答案 28
EFP零售银行的法律问题习题答案 29
EFP个人税务筹划习题答案 29
EFP消费者行为和市场营销与管理习题答案 30
EFP组织行为和人力资源管理习题答案 30
EFP客户关系与沟通技巧习题答案 30

EFP金融理财基础练习题
1、 EFP认证的四E要求包括:
A. Education 教育、Examination 考试、Exploration研究、Ethics 职业道德
B. Education 教育、Examination 考试、Experience经验、Ethics 职业道德
C. Exercise练习、Examination 考试、Experience经验、Ethics 职业道德
D. Education 教育、Examination 考试、Experience经验、Expertise专业

2、 下列关于金融理财的说法正确的是:
A. 金融理财就是是营销理财产品
B. 金融理财就是帮助客户追求收益的最大化
C. 金融理财是专业人士为客户提供的个性化综合规划服务
D. 金融理财是指专业人士为客户提供的理财标准套餐,可供客户选择

3、 EFP职业道德原则不包括:
A. 专业精神
B. 克尽职守
C. 专业胜任
D. 高尚操守

4、 关于AFP、CFP和EFP,正确的是:
A. 在完成AFP教育基础上,CFP教育需要112学时
B. AFP教育时间为118学时
C. CFP全部教育时间为232学时
D. EFP教育时间为60学时

5、 关于对AFP工作经验要求,下列正确的是:
A. 具有硕士研究生学历AFP的工作经验应不少于半年
B. 具有本科学位AFP的工作经验应不少于2年
C. 具有大专学历AFP的工作经验应不少于4年
D. 对于具有博士学位AFP没有工作经验要求

6、 金融理财规划的标准流程是:
A. 建立和确定与客户的关系=〉收集客户信息,了解客户的目标和期望=〉分析和评估客户财务状况=〉制定并向客户提交个人理财方案=〉执行个人理财规划方案=〉监控个人理财方案
B. 建立和确定与客户的关系=〉分析和评估客户财务状况=〉收集客户信息,了解客户的目标和期望=〉制定并向客户提交个人理财方案=〉执行个人理财规划方案=〉监控个人理财方案
C. 建立和确定与客户的关系=〉收集客户信息,了解客户的目标和期望=〉制定并向客户提交个人理财方案=〉执行个人理财规划方案=〉监控个人理财方案=〉分析和评估客户财务状况
D. 收集客户信息,了解客户的目标和期望=〉建立和确定与客户的关系=〉制定并向客户提交个人理财方案=〉执行个人理财规划方案=〉监控个人理财方案=〉分析和评估客户财务状况

7、 下列关于客户风险承受能力和态度的错误分析是:
A. 投资期限越长,风险承受能力越强
B. 年龄越大,风险承受能力越高
C. 公务员的工作决定了其风险承受能力弱
D. 风险承受态度和风险承受能力共同决定客户的风险承受度

8、 关于货币时间价值,错误的结论是:
A. 现值与利率呈反向变化,利率越低,现值越大
B. 终值与利率呈正向变化,利率越高,终值越大
C. 由现值计算终值的公式为 FV=PV/(1+r)n
D. 由终值计算现值的公式为PV=FV/(1+r)n

9、 若客户希望在一年内收回投资时取得投资市场价值为100万元的金融资产,如果预期基金年回报率10%,则应在年初投资:
A. 90万元
B. 90.9万元
C. 99万元
D. 110万元

10、 根据72法则,在投资回报率为6%时,大约投资额为100万时,多长时间内该组合的价值将成长为200万?
A. 8年
B. 10年
C. 12年
D. 14年

11、 客户年收入5万元,生活支出及理财支出3万元,另每年还贷本金1万元。现有存款10万元,房产50万,房贷20万。关于客户财务状况,下列说法正确的是:
A. 负债比率为30%,比例偏高
B. 储蓄比率为80%,比率偏低
C. 储蓄额为2万元,自由储蓄为1万元
D. 投资性资产占总资产30%,具有较高的回报率

12、退休规划和养老需求三要素是:
(1) 现金
(2) 住房
(3) 投资
(4) 医疗
A. (1)(2)(3)
B. (2)(3)(4)
C. (1)(3)(4)
D. (1)(2)(4)

13、关于房地产估价方法,将房地产产生的稳定现金流入/必要投资回报率得到估价的方法,称为:
A. 成本法
B. 收入法
C. 市场比较法
D. 内部报酬率法

14、客户以自有本金100万抵押在证券公司融资100万,以200万投资股票一年。股票价值期末为260万,借款利率10%,杠杆投资的净值报酬率为:
A. 25%
B. 30%
C. 50%
D. 60%

EFP投资规划练习题


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