金融理财师资格认证办法PDF文档下载

为建立和完善中国的金融理财师认证制度，促进中国金融理财业的健康发
展，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（以下简称为标准委员会）特
制定本办法。
第一章 金融理财、金融理财师和金融理财师组织
第一条：金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括，个人和家
庭的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理
与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休
计划、个人税务筹划和遗产规划等内容。
第二条：金融理财师是从事金融理财，达到标准委员会所制定的教育
（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）
标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的专业人士。金融理财师工作的
最终目标是，在客户既定的条件和前提下，运用专业知识与技能，最大化地满足
客户对财富保值和增值的期盼及其人生不同阶段的财务需求。
第三条：国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board，英
文缩写为FPSB，以下简称为国际CFP 组织）是在全球范围内受到广泛认可的金
融理财师认证机构。作为国际CFP 组织的成员之一，标准委员会由业界和学术
界有丰富从业经验和学术地位、有社会责任感和热心金融理财事业的人士组成，
是旨在中国建立金融理财师制度，确立资格标准，组织资格考试，认证专业人才，
规范职业道德，维护行业秩序的非政府、非营利的组织。
第二章 中国的金融理财师认证制度
第四条：标准委员会决定采用多数国际CFP 组织成员的做法，在中国实施两
级金融理财师认证制度，即金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）认证
制度。AFP 的注册商标为，CFP 的注册商标为，CERTIFIED
FINANCIAL PLANNER®，CFP®，CFPTM，CFPCM。资格申请人获得AFP 或CFP
资格认证后，可以使用相应的AFP 或CFP 商标。在本办法中，金融理财师（AFP）
和国际金融理财师（CFP）统称为金融理财师。
第五条：标准委员会在中国进行 AFP 资格认证，同时由国际CFP 组织授权
在中国（香港和台湾地区除外）独家进行CFP 资格认证。