金融机构大额现金交易管理和洗钱风险控制浅析

随着反洗钱法律、制度建设的逐步建立与完善，社会、公众对于洗钱行为的危害性认识越来越深刻，外部环境的改观，有力地助推了我国反洗钱工作的向前发展，金融机构作为反洗钱工作的主力军，更是从自身合规经营、稳健持续发展的高度出发，勤勉尽职，认真履行反洗钱工作的职责与义务，进一步保障和推动了反洗钱工作的开展。然而，由于企业交易、公众消费习惯等因素影响，现阶段的社会流通领域中依然存在着数量庞大的现金交易，人们喜欢使用现金进行日常交易结算，这种现象在我们所处的沿海经济发达地区表现尤甚。由于现金交易割裂了交易双方联系，使大额现金管理中反洗钱工作的开展成为了继电子银行反洗钱客户身份识别后的又一反洗钱工作难点。

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