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资产负债专业业务知识考试试题试卷

资产负债专业业务知识考试试题试卷

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资产负债专业业务知识考试试题试卷

资产负债专业业务知识考试试题试卷

注:未做答案!

资产负债专业业务知识复习题
(一)填空题
1、《操作指南》中贴现业务包括(业务受理)、票据查询、票据审查、( )、( )、协议签订、( )、票据缴存、票据托收、票据保全等十个操作流程。
2、《操作指南》中票据审查环节的票据初审风险点有买入假票或克隆票、( )及票据审查没有在监控状态下进行。
3、票据贴现业务中委托收款中的风险环节包括托收准备、( )、收账销账、( )。

16、办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础,严禁办理无真实( )的银行承兑汇票。
17、《操作指南》中资料审查流程中风险点( )逻辑不符的控制措施是审查客户提供的交易合同原件和发票原件,判断合同、发票与票据 的对应逻辑关系。

26、资金调拨邮件中包括( )和走向以及包括( )帐户的来、往帐的实际和预测情况。
27、逾期贷款罚息利率,为在借款合同在载明的贷款利率水平上加收( );挪用罚息利率,为在合同载明的贷款利率水平上加收( )。

35、增值税发票的总金额必须( )或( )银行承兑汇票的票面金额。
36、票据贴现业务实地查询时,银行必须派( )人与持票人( )一起到( )行实地核实。
37、本行承兑、贴现的汇票,其汇票要素与查询事项一致的可以答复“我行承兑或贴现过相同要素的汇票”,但必须在查复内容中注明( )。
38、银行承兑汇票发生垫款时,每日按垫款金额的( )收取利息。

(二)选择题
单选题
1、商业汇票的真实贸易背景可以相关财务报表中反馈,其中贴现量应与( )项目相匹配。
A.吸收投资
B.销售收入
C.购买商品
D.交易性投资
2、办理贴现业务时,( )行业在确保票据转让具有真实的交易关系和债权债务关系的前提下,可不必提供购销合同、发运单据。
A.钢铁
B.水泥
C.化工
D.供电、供水

6、下列( )表是按旬报送。
A、资产负债附报2
B、资产负债附报1
C、贷款累放累收
D、资产负债附报
7、商业银行的经营原则是:( )
A.期限性、效益性、安全性
B.安全性、政策性、流动性
C.充足性、安全性、流动性
D.安全性、流动性、盈利性.
8、如果客户本人想了解征信报告内容,应告知客户向( )申请本人查询。
A、人行征信中心;
B、省行征信管理部门;
C、营业部征信管理部门;
9、承兑行在异地的,贴现利息的计算应另加( )的划款期。
A.2天
B.3天
C.4天
D.5天
10、加强票据业务内部控制机制,应严格执行( )“三分离”制度,确保各项业务操作全程控制和相互监督。
A.操作、审批、核算
B.审验、核算、保管
C.营销、操作、保管
D.调查、审查、管理
11、承兑行拖延付款,同城超过1天,异地超出( )的,按逾期天数收取罚息。
A.2天
B.3天
C.4天
D.5天
12、票据买入方式有( )。
A.贴现买入
B.转贴现卖断
C.再贴现
D.卖出回购

21、票据丧失时,失票人请求保全票据权利的程序,实用( )法律。
A.付款地
B.收款地
C.两地都可
D.两地都不可
22、统计报表送存主库以后,必须在数据处理中做( )来检验数据是否正确。
A、产生函数
B、报表汇总
C、数据校验
D、并表汇总
23、下列指标属于考核商业银行流动性指标的是( ) 。
A.资本充足率
B.资产利润率
C.利息回收比率
D.备付金比率
24、省行CCRS试运行管理办法规定:企业信用数据库信息的查询要与信贷审批时间紧密衔接,短期融资或中长期流动资金贷款应在最终审批日前( )个工作日内查询企业信用数据库;项目贷款应在最终审批日前( )个工作日内查询企业信用数据库,并均应打印被查询企业的信用报告,归档管理,否则不允许进入审批流程。
A、1;
B、7;
C、15;
D、30;
多选题
1、票据业务受理过程中业务初审环节的风险点包括以下( )
A. 贴现企业不具备真实法人或法人授权经营的资格
B. 经办人员没有经过贴现企业授权
C.对首次办理业务的客户没有预留其印鉴
2、票据实地查询中的风险点包括( )
A.票据查询不安全、不真实
B. 查复行确认后没有加盖有效印章
C.票据与底卡联不符
3、票据交接过程中存在的风险点是( )
A、没有办理交接手续
B、没有双方签字
C、票据交接没有在监控状态下进行
4、票据审查中的风险环节包括( )
A、 票据初审
B、 票据复审
C、 退票
D、 票据入库
5、债券的特点是:( )
A.期限性
B.政策性
C.安全性
D.收益性
E.流通性
6、对票据初审风险点的控制措施:( )
A、按照票据审查标准,对票据票面的记载要素、印章、背书进行逐项审查,并通过人工和仪器鉴别票据的真伪
B、由专人收集“公示催告”票据信息,并及时录入票据综合管理系统,实行系统刚性控制C、票据审查必须在监控状态下进行


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