财富顾问业务营销推广问答

一、基本概念
1、问题： 什么是个人客户财富顾问业务？
参考答案： 财富顾问业务指客户经理与财富管理专家团队，依托我行自主研发的投资组合管理模型，根据客户的风险偏好、生命周期、流动资产等要素，为其提供的风险评估、财务诊断、财务规划和投资组合管理等综合化顾问咨询服务，以协助客户厘定理财目标，确定财务缺口，构造长期多元化的投资组合。
2、问题： 什么是投资组合管理模型？
参考答案： 投资组合管理模型以美国著名经济学家
3、问题： 推广个人客户财富顾问业务的重要意义有哪些？
参考答案： 推广个人客户财富顾问业务的重要意义有：（1）有 ，同时可根据客户需求和市场变化作个性化、动态化调整，能改变目前理财规划各自为战、千人千面的格局，有利于确立我行在高端市场上的差异化竞