试论金融机构洗钱风险管理体系的构建

一、金融机构洗钱风险管理体系现状

金融机构洗钱风险，即洗钱犯罪活动对金融机构构成的风险，指金融机构因为从事、参与、纵容或便利洗钱活动而带来的信誉损失和合规风险，是金融机构信用风险、操作风险、法律风险、管理风险的综合反映。

随着反洗钱形势的日益严峻，（略）

金融机构的洗钱风险来自于内部和外部两个方面。内部风险由法律法规和控制体系决定，集中表现为制度风险；外部风险包括产品和服务风险等，集中在（略）

目前，金融机构洗钱风险管理体系建设已采取的应对措施是:

（一）逐步建立反洗钱制度。

制定并实施（略）

（二）严格规范金融反洗钱实务操