解读“合规”的3W

一、what――什么是合规

合规的字面意思是“合乎规范”。通常包含两个意思：一是遵守法律法规及监管规定，二是遵守企业伦理和内部规章以及社会规范、诚信和道德行为准则等。

银监会于2006年10月颁布了《商业银行合规风险管理指引》，指引所称“合规”，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。而合规风险“是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。”这里说的法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

二、why――为什么要合规

1．关乎企业的