简谈中国银行业合规管理现状和管理要求

银行的合规管理是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。巴塞尔协议对合规风险给出的定义为“银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。”因此合规风险是以银行自身行为为主导的，也就是说，是银行做了不该做的事，包括因违法、违规、违德等行为而招致的风险或损失。由此可以给银行的合规风险管理简单定义为银行主动避免违规事件发生，是通过主动发现并采取适当措施主动纠正已发生的违规事件，从而防止将来风险和损失的现实产生。