票据业务岗位资格考试试题卷

这是一份票据业务岗位资格考试的试题卷，做为银行内的某次票据业务岗位资格考试！

有一定的题量，DOC文档14页。

一、填空题
1、＿＿部门对风险审查部门提出的疑义，进行尽职调查。（）
2、支行级票据融资经营机构在票据综合管理系统（BMS）中通常设置＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿等柜员。（）
3、办理买方付息贴现业务，必须坚持先＿＿＿＿＿，再＿＿＿＿＿的原则。（收妥贴现利息，划付资金）
4、《中华人民共和国票据法》在票据取得方面规定了两个基本条件，一是持票人取得票据时必须一是 ；二是持票人取得票据时必须 ＿＿＿。（）
5、背书主要有三种，即＿＿＿、＿＿＿和＿＿＿（转让背书、委托收款背书 质押背书 ）。
6、《票据法》对票据的丧失规定了一定的补救方法，以保护权利人的利益。我国《票据法》所规定的补救措施主要有三种，即＿＿＿、＿＿＿和＿＿＿。（）
7、商业汇票分为＿＿＿汇票和＿＿＿汇票两种。（商业承兑银行承兑）
8、持票人可以不按照票据债务人的先后顺序，对其中任何＿＿、＿＿＿＿或者＿＿＿＿ 行使追索权。（）
9、全省票据融资业务统一归口管理实行“＿＿＿＿”和从业人员“＿＿＿＿＿＿”，遵循“＿＿＿＿、＿＿＿＿”的基本运行模式。（）
10、准入机构实行“统一标准、＿＿＿＿ 、动态监控、 ＿＿＿＿＿”的管理原则。（）
11、“票据的出票日期”必须使用中文＿＿＿＿。（ 大写 ）
12、逾期＿＿＿日内（含）的票据，会计结算部门应采取措施积极催收。（10）
13、所谓“克隆”票是指犯罪分子利用高科技手断，在银行或企业已签发承兑过的＿＿＿＿票据中，选择一张或数张进行＿＿＿＿的票据。（ ）
14、票据买入的审查主要分为＿＿＿＿的审查和＿＿＿＿的审查。( )
15、查询查复办理的原则是有疑必查，＿＿＿＿，有查必复，＿＿＿＿。（）

二、判断题
1、票据背书人未记载被背书人名称即将票据交付他人的，持票人在票据被背书人栏内记载自己的名称与背书人记载具有相等的法律效力。（ ）
2、票据金额以中文大写和阿拉伯数字同时记载，二者必须一致，二者不一致的，经查询更正后，银行可以受理。（）
3、票据上有伪造、 变造的签章的，不影响票据上其他当事人真实签章的效力。（ ）
4、注明“不得转让”的商业汇票，可以办理贴现 。（ ）
5、持票人只对其前手具有追索权。（ ）
6、票据出票日期必须使用中文大写，使用小写填写的，银行不予受理。（ ）
7、目前我行的票据融资业务全部实现了联机记账功能，无须人工操作。（ ）。
8、办理贴现业务时，持票人所提供发票的总金额必须大于或等于承兑汇票的票面金额（ ）

10. 票据转卖交易对象必须是人民银行批准或经上级行授权具有办理票据转贴现业务资格的 ______（ ） 。
A．商业银行及其分支机构
B．专业性票据机构
C．企业财务公司
D．票据中介公司
11、对融资性票据的防范措施有______（）。
A、审查背书流转的逻辑合理性
B、注重贴现企业规模与申请贴现资金的匹配性
C、审查增值税发票和交易合同原件
D、分析企业票据运转规律
12、当前票据市场案件特点主要是______。（）
A、作案地域跨度扩大，链条复杂
B、简化交易手续
C、内外勾结，团伙作案
D、作案手法多样
13、融资性商业汇票危害在于可能______。()
A、引发通货膨胀
B、引起系统性信用风险
C、威胁商业银行经营安全
D、导致企业现金流中断
14、票据和结算凭证上的什么内容不得更改，更改的票据无效。______（）
A、收款人名称 B、金额 C出票日或签发日 D、付款人名称
15、贴现行向承兑银行办理票据查询，查询的内容包括：______（）
A.汇票票面要素是否真实相符；
B.他行是否已办理查询或贴现；
C.是否挂失止付或公示催告;
D.贴现查询和查询企业 。
2、办理商业汇票赎回式贴现业务应遵循______原则。（）
A.真实合规；B.票据限定；C.金额限定；D.先收后还
16、办理商业汇票部分放弃追索权业务必须遵循的原则是______()
A不得放弃对所有票据债务人的追索权;
B不得无条件放弃追索权;
C可以放弃对所有票据债务人的追索权。

五、问答
1、贴现申请人在申请办理贴现时，应提供那些资料？
营业执照副本或正本复印件、企业代码证复印件；

2、贴现行对贴现申请人资格及资料审查的重点有哪些？
（一）贴现申请人的合法资格；
（二）
（三）贴现申请人与出票人或直接前手之间是否具有真实的商品、劳务等交易关系，票据、交易合同和税务发票的日期、金额等要素是否相互对应。

3、防范票据业务操作风险的主要措施有哪些？
答：（1）加强内部控制机制，严格执行操作、审批核算三分离制度，确保各项业务操作全程控制和相互监督；
（2）建立严格的系统检查和监督制度；

（7）票据保管库的保险柜密码和钥匙双人分别管理，防止发生内盗和掉包；
（8）制订详细的操作规程，确保管理本身不出纰漏。

六、计算题（计算贴现利息）