“礼从签降”财富客户迎新推广活动礼包.ppt宣传推广方案材料

（一）“财”系列

财富规划

财富规划服务是指通过财务分析和风险测评，在掌握财富管理签约客户个人及（或）家庭金融需求与财务缺口的基础上，为其量身定制个性化的综合理财与保险方案。主要包括：

个人风险测评：借助我行科技系统平台，采用先进的风险测评模型，全面评估财富管理签约客户风险承受能力和风险态度，帮助客户精确掌握自身风险偏好与投资风险类型。

家庭财务诊断：在深入了解财富管理签约客户财务信息的基础上，运用各种金融工具计算分析客户及其家庭资产负债与收入支出状况，为其提供包括资产风险度、