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电子银行领域反洗钱对策探讨

内容摘要:随着网络通信技术的不断发展,作为金融衍生工具之一的网络支付工具开始逐渐成为网络洗钱的重要媒介,这也给洗钱分子提供了全新的洗钱渠道,对金融机构的反洗钱工作提出了新的挑战。本文介绍了电子银行洗钱的特点,分析了电子银行反洗钱工作中存在的问题,提出了建立支付交易自动报告系统、开展国际合作等对策。

关键词:金融 电子银行 反洗钱

一、洗钱与电子银行的概念

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。反洗钱已经成为打击犯罪的重要内容。

电子银行是银行或其他机构利用互联网手段提供的各种在线银行服务的一种银行运作方式或


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