Mr.Bank

王美丽单身女郎购房养亲案例规划设计方案PPT报告书+XLS试算表二

王美丽单身女郎购房养亲案例规划设计方案PPT报告书+XLS试算表二

AFP理财案例大全(理财案例专题):理财规划报告书分组报告案例-王美丽单身女郎购房养亲案例规划设计方案理财案例规划理财规划方案家庭理财规划展示、理财计划报告书+王美丽单身女郎购房养亲案例规划设计方案理财案例规划财富理财规划试算表.xls

这是一份AFP王美丽单身女郎购房养亲案例规划设计方案理财案例规划理财规划方案家庭理财规划案例分组报告案例:王美丽单身女郎购房养亲案例规划设计方案理财案例规划理财规划方案家庭理财规划展示家庭理财规划案例展示,包括王美丽单身女郎购房养亲案例规划设计方案理财案例规划理财规划方案家庭理财规划展示、家庭理财规划案例展示报告书+王美丽单身女郎购房养亲案例规划设计方案理财案例规划财富理财规划试算表.xls。

以及一系列XLS附表!

单身理财——购房养亲
美丽的规划

本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标,对理财事务进行更好地决策,达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。
本理财规划报告书是在您提供的资料基础上,基于通常可接受的假设、合理的估计以及综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。
本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式,以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划,特别是在人生阶段发生较大变化的时候,如家庭结构转变或更换工作等。

王美丽小姐的理财报告目录
一、基本信息
二、理财目标
三、现实状况
四、方案规划
五、方案分析
六、其他建议

基本信息
王美丽,今年32岁,未婚。大学毕业后一直从事与计算机软件的开发工作,现在在某世界排名500强的IT公司担任项目经理。
王小姐目前每月固定的薪资收入为1万元,每年有2个月的年终奖。同时,每做一个项目,公司会有一定的提成奖励,这部分收入每年在10万元左右。公司按照国家规定缴纳三险一金。

理财目标
在北京购买一套70平米左右的房子,总价值约150万元。

尽快替父亲还清债务

退休后能保持相当于现在每月30000元的生活水平

可以赡养父母终老并维持他们现在的生活水准
家庭现状
家庭现状
家庭财务诊断建议
流动资产占总资产比例太低,需增加一定的储蓄 作为备用金。

无任何理财收益,鉴于王小姐一家收入比较单一且比较保守,可

自由储蓄占总收入过高,可以建立一些定期投资。

资产负债率较低,可以有贷款计划。

条件假设
一年期银行存款利率3.25%
通货膨胀率5%

支出年成长率5.00%

方案规划
32岁一次性还清父亲欠债。
37岁购房,收养小孩。
53岁小孩上大学。
55岁退休。
56岁父母去世,小孩大学毕业,停止抚养。
85岁去世

方案分析
一:32岁一次性将父亲所欠债务80,000.00还清,维持租房状态。

二:1.购房计划。 王小姐计划购买价值150万的房产,假设房价成长率为4%,根据i=

方案分析
三:(1)假设53岁小孩上大学,需要多支出1万/年的教育费直至56岁,根据i=


评论

发表回复

您的电子邮箱地址不会被公开。 必填项已用*标注