浅议反洗钱工作中存在的问题与对策

我行反洗钱工作在慢慢步入正轨，反洗钱工作机制的调整完善、反洗钱内控制度的建设、反洗钱监控系统的成功投产等，均促进我行更好的贯彻落实相关反洗钱法规要求，能够更好的履行反洗钱法律义务，但在工作中也不断发现一些问题，还需要进一步改进与完善。

一是可疑交易报告质量不高。【略】，不能准确分析判断待甄别可疑交易，因此上报的可疑交易报告质量不高，没有达到人行所预期打击洗钱活动的效果。

二是【略】

三是【略】，各人的理解都有所不同，如现金交易时仅指现钞兑换还是包括现金存取与现金汇款，还需上级行进一步明确具体哪些业务需人工新增。

四是客户身份识别制度执行困难。【略】，同时一定