浅析银行外汇反洗钱工作中的难点及对策

伴随着世界金融经济的全球化及中国贸易的快速发展，国际洗钱组织也在不知不觉中渗入中国人的生活，且呈快速发展态势。而中国的银行反洗钱工作起步较晚，2006年10月31日国务院发布了《中华人民共和国反洗钱法》，真正从立法角度明确了金融机构反洗钱义务。从而决定了反洗钱工作在银行工作中的重要性。特别是外汇反洗钱方面，由于我国的外汇管理，外汇业务必须通过银行清算，因而银行的外汇反洗钱工作在我国的反洗钱工作中更是占居举足轻重地位，而银行自身的机制及外部环境影响制约着反洗钱工作的有效发展，分析如下：

一、银行外汇反洗钱工作中存在的难点

1．各部门之间的协调配合欠缺影响着外汇反洗钱工作顺利进行。反洗钱工作是一项全民的工