星级员工评定考试题库-营业经理业务操作、风险控制题库

包含C1营业经理业务操作.xls、C2营业经理风险控制-.xls等二部分分类题库

题目 选项a 选项b 选项c 选项d 选项e
1 单位结算帐户按用途分为（　　）。 基本存款帐户 一般存款帐户 专用存款帐户 财政预算外帐户 临时存款帐户
2 下列身份证件属于实名证件的是（　　）。 居民身份证或临时居民身份证 学生证 护照 军官证 边民出入境通行证
3 储蓄挂失业务的受理范围有（　　）。 存单（折）的正式挂失 存单（折）的口头挂失 密码挂失 不记名凭证式国债挂失 牡丹灵通卡挂失
4 营业经理的工作原则（　　）。 独立性原则 客观性原则 谨慎性原则 真实性原则
5 下面选项中有哪些属于业务印章管理严禁事项（　　）。 严禁私自交接业务印章 严禁越权使用业务印章 严禁违反印、押、证分管分用的原则 严禁各级机构违反规定私刻业务印章
6 营业经理在现金存款反交易授权过程中应审核（　　）。 收回原错误交易的相关凭证齐全，确认差错真实性 审核录入信息、原交易流水号是否正确 审核存折上打印的反交易信息 监督柜员完成后续正交易，联机打印回单提交客户 个人业务审核客户是否签字
7 柜员使用权限卡办理自己的业务包括（　　）。 结算业务 电子银行业务 银行卡业务 特殊业务 授权业务
8 下列哪些凭证属于可对外出售凭证（　　）。 银行汇票 业务委托书 进账单 单位定期（通知）存款证实书 支票
9 下列哪些业务应由业务主管审批（　　）。 挂失 电子银行开户 账户信息调整 上门收款 冻结、扣划
10 现金收、付款必须做到（　　）。 当面确认 交接清楚 责任分明 有据可查 事后清点
11 核算事项证明章应与下列哪些空白重要凭证分管分用： 资信证明书 存款证明书 单位定期（通知）存款证实书 辖内往来报单
12 单位存款户挂失印鉴，应提交（　　）。 正式公函 开户登记证 营业执照 公安机关的证明
13 发生长短款差错应如何处理（　　）。 长款不寄库 短款不空库 立即汇报，积极查找 以长款抵短款

题目(营业经理风险控制)
临时存款帐户应根据开户证明文件确定的期限或单位客户的需要确定有效期限，最长不超过2年。
符合反洗钱可疑交易特征的交易均要上报可疑交易。
ATM、CDM钥匙和密码必须双人保管、单线交接。
丢失后又找回的权限卡视同作废的权限卡处理。
储户由代理人办理挂失手续，在挂失期满7天后必须由其本人或原挂失代理人办理换折或支取存款手续。
金卡证书和普通卡证书必须制作卡号后才能作为空白客户证书下发使用， 空白客户证书不作为空白重要凭证管理。
经办行应为采用批量代发工资方式的单位开立专用代发工资内部账户作为资金转出账户，也可直接以代发工资单位的银行结算账户作为资金转出账户。
被执行人为金融机构时，对其缴存人民银行的存款准备金和备付金不得冻结和扣划。
重要物品交接登记簿、印章保管使用登记簿、协助有权机关查询、冻结、扣划登记簿可以跨年度使用。
国内信用证为不可撤销、不可转让的跟单信用证，只限于转账结算，不得支取现金。
被冻结的款项，不属于赃款的，冻结期间应计付利息。
各类储蓄业务的挂失撤销，必须由营业经理审核授权会同柜员共同办理。审核客户提供的身份证件合法有效且为存款人本人办理。
吞没卡的取出应由ATM管理人员双人操作，取出卡片交吞没卡保管员入库保管，吞没卡纳入表外核算，须由主管人员逐张清点核对。
集团二级账户是指为在本行开立账户的大企业、大集团提供综合服务，而在集团一级账户下为其下属单位或部门开立的账户。
单位客户基本存款账户开户行，因客户向银行借款需要，可为其另外开立一般存款户。