星级员工评定考试题库-个人客户经理知识技能考试题库

包含D1金融产品知识.xls、D2理财知识.xls、D3营销知识与技能.xls、D4客户关系管理技能.xls、D5风险管理.xls、D6个贷相关业务.xls等六部分分类题库

题目 选项A 选项b 选项c 选项d
对“工行信使”服务描述正确的是？ 客户在柜面与工行签订信使服务协议 网上银行系统只通过手机短信方式 网上银行系统只通过电子邮件（E-Mail）方式 按照客户自己定制的服务信息列表，为其提供有偿信息服务
基金申购是按（ ）的基金净值来计算申购份额的。 前日收市 当日收市 即时交易 后一日收市
我行以“ ”为个人贷款的总品牌，下设“ ”个人住房贷款和“ ”个人汽车消费贷款两个子品牌。 幸福家庭 幸福快车 幸福贷款 幸福贷款 幸福之家 幸福快车 幸福家庭 幸福之家 幸福快车 幸福贷款 幸福之家 幸福快车
总行现行规定的“理财金账户”客户开户标准是（ ）。 存款大于5万元 存款大于10万元 在我行上3个月日均资产在20万元（含）以上 在我行当前存款和贷款余额达到20万元
利息收入是免税的个人金融产品有: 活期、教育储蓄 通知存款 、国库券 国库券、教育储蓄 通知存款、教育储蓄
“灵通快线”超短期理财产品的起购金额为: 30万 15万 10万 5万
目前发行的凭证式国债，若提前支取按存单面额的多少收取手续费: 1‰ 1.5‰ 2‰ 3‰
个人网上债券买卖的申购债券总面值（元）必须是： 1000的整数倍 100的整数倍 10000的整数倍 100000的整数倍
参加“基金定投”计划申购最低起点金额为（ ）。 100元 200元 300元 500元
储蓄国债是指: 财政部在境内发行，通过试点银行面向个人投资者销售的，不同于现有凭证式国债（含电子记账凭证式国债）的不可流通人民币债券 财政部在境内发行，通过试点银行面向个人投资者销售的，不同于现有凭证式国债的不可流通人民币债券 财政部在境内发行，不同于现有凭证式国债（含电子记账凭证式国债）的不可流通人民币债券 境内发行，通过试点银行面向个人投资者销售的，不同于现有凭证式国债（含电子记账凭证式国债）的不可流通人民币债券
未能在到期还款日营业终了前偿还最低还款额的，除按上述计息方法支付透支利息外，还应按最低还款额未还部分的（ ）支付滞纳金。 10% 20% 5% 15%
不符合申办信用卡的身份证件是: 居民身份证 军官证、武警警官证 外国护照 D、驾驶证

题目 选项A 选项b 选项c 选项d
理财人员想客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来管理和 运用资金所产生的收益和风险由（ ）承担。 客户 银行 银行与客户协商 银行与客户共同
沟通准备阶段的第一要务是（ ）。 练习沟通技巧 准备接受拒绝 拟定沟通方案 确定沟通目标
下列选项不属于建立客户关系的内容是（ ）。 明确目标客户 收集客户私人信息 处理投诉 维护客户关系
下列属于在沟通中打破客户自我设防的有效途径是（ ）。 有一个好的开场白 以诚相待 封闭性问题 观察有效信息
从业人员进行营销活动的基本出发点，开发客户的首要环节是（ ）。 了解客户 选择目标客户 与客户建立信任 与客户沟通
发现客户的主要方法中，介绍法是指（ ）。 通过亲戚朋友介绍客户 通过同事介绍客户 通过客户介绍客户 通过相关机构介绍客户
（ ）是提升客户价值，提高客户满意度与忠诚度最有效的措施。 实施客户关系管理 提高办理业务速度 接受客户投诉 提供自助服务
（ ）是指理财客户经理对客户的一种细节服务，是有效增进彼此感情，成功实施关系维护的重要手段。 服务跟进 情感维护 制定理财规划服务 知识维护
个人客户关系维护中不包括（ ）。 知识维护 客户本身价值维护 顾问式营销维护 交叉销售维护
下列哪项不属于超值维护的内容？ 定期准备理财计划中各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料给客户 注重加强对客户的感情投资，在常规的金融维护之外，关注并随时解决客户在日常生活中遇到的困难 营销金融产品，收集和反馈各种信息 在开展传统业务的基础上，注意研究客户需求，为客户提供各种代理收付、结算汇兑、证券买卖、保险箱等业务
执行优质客户服务流程中的“接触营销”环节，以（ ）岗位为主。 理财中心负责人和理财客户经理 大堂经理和理财客户经理 大堂经理和现金、非现金柜员 理财客户经理和营销客户经理
优质客户服务流程依此包括识别引导、接触营销、业务处理和关系维护，其中，个人优质客户关注程度最高的环节是： 识别引导 接触营销 业务处理 关系维护
"张三是某理财中心的理财经理，已取得AFP认证资格，有多年理财从业经验，通过识别引导发现该客户属待跟进优质客户，下面是张三和该客户面对面接触营销的5个过程，其中存在不妥之处的有：
①张女士来到网点后，张三起身迎接，问候过后请客户落座，并提供茶水等服务，然后感谢客户选择工行服务；
②张三作了自我介绍，包括AFP和从业经验，显示出专业优势；
③然后简单介绍了本行其他优质客户情况，增强了张女士对工行的信任；
④最后，从当前市场热点话题开始交流，边谈边记录，并找到了营销的突破口；
⑤经过3个多小时的交流，终于促成了交易，张三感到非常满意。" ②③⑤ ①②③④⑤ ①②③⑤ ③⑤