工商银行合规知识考试题

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工商银行合规知识考试题

单位： 部门： 姓名： 得分：

1. 银行业监督管理的目标是促进银行业的（ ）运行，维护公众对银行业的信心。（2分）
A. 健康、稳定
B. 合法、稳健
C. 快速、有效
2. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（ ）。（2分）
A. 设立和终止
B. 业务范围和高级管理人员任职资格
C. 设立、变更、终止以及业务范围
3. 银行业金融机构的审慎经营规则，包括（ ）、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。（2分）
A. 风险管理
B. 审慎经营
C. 内控优先
4. 国务院银行业监督管理机构审查董事和高级管理人员的任职资格，自收到申请文件之日起（ ）内，应当作出批准或者不批准的书面决定；决定不批准的，应当说明理由。（2分）
A. 十五日
B. 三十日
C. 三个月
5. 国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，根据银行业金融机构的（ ），确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。（2分）
A. 信用状况
B. 经营效益
C. 评级情况和风险状况

6. 商业银行以（ ）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。（2分）
A. 安全性、流动性、效益性
B. 平等、自愿、公平和诚实信用
C. 盈利和股东权益最大化

7. 商业银行对其分支机构实行全行统一核算，统一调度资金，分级管理的财务制度。（2分）
A. 法人制度
B. 财务制度
C. 会计制度

8. 商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（ ）内予以处分。（2分）
A. 6个月
B. 一年
C. 二年

9. 货币政策目标是（ ），并以此促进经济增长。（2分）
A. 防止通货膨胀
B. 防止通胀紧缩
C. 保持货币币值的稳定

10. 行政处罚的种类包括：警告，罚款，没收违法所得，责令停业整顿，吊销金融许可证，（ ），法律、行政法规规定的其他行政处罚。（2分）
A. 对董事、高级管理人员进行戒勉谈话
B. 对董事、高级管理人员给予纪律处分
C. 取消董事、高级管理人员任职资格

11. 重大行政处罚中的较大数额的罚款包括：银监会决定的200万元人民币以上罚款；银监局决定的100万元人民币以上罚款；银监分局决定的50万元人民币以上罚款。对个人作出的（ ）人民币以上罚款。（2分）
A. 1万元
B. 5万元
C. 10万元

12.所谓合规风险，是指商业银行因没有遵循（ ）可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。（2分）
A. 法律、规则和准则
B. 法律、法规和制度
C. 法规、准则和制度
13.商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对（ ）行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。（2分）
A. 违章
B. 违规
C. 违章、违规