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客户申请开立即期进口信用证问题咨询

客户申请开立即期进口信用证问题咨询

我行一客户拟申请开立1460万美元的即期进口信用证(两个合同签订后供应商收到采购商款项后最迟于2个月内和6个月内交货),用1亿元人民币作为保证金,考虑到汇率风险,我行拟采取1:7的汇率在确定开证金额,但客户不同意,提出要做锁定汇率。因我行从未办理过进口开证和锁定汇率业务,不知道如果做了锁定汇率是不是就能控制风险。因此特发帖求教,恳请各位老师指导,谢谢!

锁定汇率,应该就是远期购汇,2个月远期价格在6.8549,6个月远期价在6.8623。大白话就是:银行和客户签订一个协议,约定2个月后以做2个月远期购汇申请的当日,即6.8549价格购汇1460万美元。但是客户需要交3%的人民币保证金(需开保证金帐户),大约是1460万美元*6.8155(当天的现汇买入价)*3/100=1985189元人民币。

这个业务的意义在于:(1)如果2个月以后人民币汇率贬值,美元现汇买入价即使到6.87,银行也要以6.8549的价格办理购汇;(2)但是如果人民币升值到6.84,也要用6.8549的价格购汇。客户要求锁定汇


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