浅谈如何有效防范票据风险

一、引言

随着我国市场经济的日益繁荣，商品和劳务活动越来越频繁，各种支付结算业务也越来越多，银行的票据业务成为主要的交易手段。同时，利用票据进行金融诈骗的活动也越来越猖獗。2005年，全国公安机关立案侦察的伪造金融票据、违法票据承兑的案件就达7000多起，涉案金融达50多亿元。而在温州分行营业部也发现了好几起违造金融票据进行诈骗的案件。通过对大量案例的分析可以发现：此类案件一般呈现团伙作案、智能化犯罪的特征。利用票据诈骗在伪造、变造、兑付、提现等整个诈骗过程中，都是精心策划，严密组织的，在作案的时间、地点、方式上也是经过细心选择的。这些给防范、堵截票据诈骗带来了极大难度。因此，有必要分析利用各类票据进行诈骗的风险，增强风险防范意