基层银行反洗钱工作的问题及对策研究

基层银行处于反洗钱工作的最前沿，是反洗钱工作的执行者和排头兵，承担着预防和控制洗钱的重要职责。如何充分发挥基层银行在预防洗钱、打击洗钱活动中的作用，切实做好反洗钱工作，基层银行还面临着诸多挑战。笔者结合所在行实际，谈谈基层银行反洗钱工作存在问题及对策。

一、基层银行反洗钱工作的问题
当前，反洗钱工作被列入基层银行重要工作之一，基层银行都设立了反洗钱领导小组和指派专门机构负责反洗钱日常管理、组织协调和检查监督工作，并（略）

（一）客户难认同。基层银行反洗钱工作有一个重要制度，即“了解你的客户”，对此，（略）

（二）可疑交易难甄别。可疑交易的识别是（略