商业银行反洗钱过程控制初探

洗钱行为融汇于全行各项业务之中，贯穿于商业银行业务开展的始终，商业银行提供的各项业务和金融服务都可能被犯罪分子所利用，反洗钱过程控制面临一定的管理挑战。

反洗钱工作只有分析各项业务洗钱风险，掌握反洗钱流程控制薄弱点，才有可能实现对洗钱风险较全面和有效的控制。最终目标是要实现反洗钱工作的事前风险防范（前馈控制）、事中执行控制（事中控制）、事后监督检查（反馈控制）全过程管理控制。

一、反洗钱过程控制实施需要突破的几个难点

1、反洗钱工作融汇于各项银行业务，过程控制涉及面广。

（略）

2、完善“了解客户”制度的过程控制。

目前，客