Mr.Bank

加强银行业合规建设管理

1.商业银行合规建设的内涵
1.1合规的定义
根据西方银行业先进的合规文化,合规的定义为用以确保法律法规、内部标准和政策、主要股东的期望得以遵守的组织模式、过程和制度,它能使企业保护和增进其商业模式声誉和财务条件。国际清算银行(BIS)巴塞尔银行监管委员会2004年1月31日发布的咨询文件(以下简称巴塞尔银行监管委员会咨询文件)将银行合规职责定义为:一种独立的职能,判别、评估、咨询、监测并报告银行合规风险,即银行由于未能遵守所有的适用法律、规章、行为准则和正常操作标准而可能受到的法律或监管惩罚风险、金融风险或者信誉损失。
1.2合规风险的内涵
合规风险是商业银行风险管理的重要组成部分,其来源


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